中国五矿集团-五矿金融板块发展战略咨询项目最终报告.doc

五矿金融板块发展战略
五矿金融板块发展战略咨询项目最终报告
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目录
战略
金融板块战略
分业务发展策略
组织
实施方案
财务预测与融资方案
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五矿集团有必要大力发展金融板块
金融已经成为五矿集团重要业务
在总公司战略中金融作为六大板块之一
在金融领域内的投资占集团总投资50%以上
金融业务产生的利润已占集团总利润的可观比例
金融业在中国处于快速发展阶段
90年代以来,中国金融业一直保持良好的增长势头,增长速度和资本回报率均高于其它行业
产业资本与金融资本融合的趋势已经非常明显
集团在金融业务领域具备了一定发展基础
拥有证券经纪、人寿保险、期货经纪、金融租赁、财务公司等众多金融业务执照
在某些金融业务领域具备一定优势。如期货经纪业务在行业内处于领先地位;拥有行业中唯一的全国性金融租赁牌照
促进集团整体竞争力的提升
外贸经营权放开后垄断优势消失,金融板块提供的多种金融服务可产生新的竞争优势
增强集团的融资能力
金融板块能为贸易板块在产业内的纵向整合提供资本服务
金融板块与贸易板块之间资金头寸的相互支持
加入WTO后金融业对外开放迫使五矿金融板块不进则退
金融业5年保护期是国内企业进军金融业最后的良机
保护期内能利用外资抢先进入中国市场的需要,寻求与国际资本的战略合作
保护期内能利用国内企业进入金融业的需要,充分发挥五矿金融牌照较为齐全的优势,寻求战略合作
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金融板块在五矿集团内部的定位
集团第一业务层面支柱产业,在五年内成集团的重要利润来源,占总资产和净资产的主要部分,未来十年保持高增长率;力争在长期成为集团的龙头产业
提供内部服务:为集团成员单位提供与资本相关的服务
增强融资功能:增强集团整体融资功能
资金体内循环:促进集团资金的体内循环
支持集团发展:依托并促进集团现有业务,对集团发展提供支持,促进整体竞争力的提高
主
要
支
柱
产
业
资
本
服
务
中
心
金融板块在集团内部的定位
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金融控股公司是集团发展金融板块的理想模式
集团“集约多元”战略在组织模式上体现为“分板块管理,分板块考核”
金融板块成立控股公司符合集团战略要求
成立金融控股公司是国内企业集团进军金融行业的主要方式
平安集团、首创集团、光大集团、中信集团、招商局集团等企业都采取了金融控股公司模式
符合集团板块化经营战略
发挥金融板块整体优势
利于专业化管理与资本运营
利于整体融资、资本放大
有助于开展跨业务创新
塑造统一品牌形象
吸引优秀人才的事业平台
强化责权利统一
利于考核
有效的风险约束
金融业务专业性强、高风险、高回报,有必要设立统一机构进行专业化管理和加强风险控制
有助于开展资本运营
稳定的分权模式,能较好地调动经营者积极性
发挥人才创造性的更大舞台
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金融控股公司作为集团的一个利润中心,不行使集团的管理职能
金融控股公司为集团的融资是在总公司职能部门的预算管理、资金计划和指令、以金融控股公司下属企业为载体、并由其具体实施的
金融控股公司承担的集中结算、完成总公司委托贷款等功能是在财务总部的指令、指导、监督下完成的
金融控股公司的融资功能旨在放大整个集团的融资能力
金融控股公司自身日常性业务需要的融资在财务总部统一预算和计划指导下、根据金融控股公司与财务总部预先达成的安排进行
金融板块不承担任何总公司的管理职能,而仅作为工具和载体完成总公司的某些管理职能的操作和实施
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愿景——可持续追求的远大目标
成为拥有多元领先业务的中国著名金融控股公司
愿景
成为世界上最强大、最具服务意识、最广泛的金融机构 ——花旗银行,1915年
成为全球最知名的企业,改变日本产品在世界上的劣质形象——索尼,50年代初
在民用飞机领域中成为举足轻重的人物,并把世界带入喷气机时代——波音公司,1950年
在我们所服务的每一个市场中数一数二。通过企业改革,使我们不但拥有大公司的实力,还具有小型企业的灵活和灵魂——GE,80年代
使公司从一个国防合同商转型成全球最好的多元化高技术企业——罗克韦尔公司,1995年
做西部的哈佛——斯坦福大学,40年代
世界级企业或组织的愿景
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战略——实现愿景的基本途径
吸引国际优秀人才,建立新业务平台,积极并购扩张,发挥协同效应,获