中国电信保险e通-展业通-保险代理人业务方案.ppt

解决方案支撑中心2010年3月
保险代理人展业解决方案
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代理人手机展业需求分析
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目录
产品简介和功能
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中国电信优势
国内竞争日益激烈,国外保险公司进入中国市场,先进的管理手段和服务水平,正成为决胜市场的关键。
保险代理制度带来的业务挑战
对代理人的有效管理:代理人数量不断增长,对保险代理人的有效管理,是保险业务快速渗透和持续经营的关键。
对代理人的业务支持:保险产品日益丰富,保险公司对代理人的管理和支持水平,对收入的增加有成倍的放大效应。
对客户需求的了解:保险代理人制度屏蔽了保险公司对客户需求的了解,客户的属性、需求、消费偏好,因为缺乏有效的手段而被代理人延迟反馈,或反馈失真。
如何解决代理人制度带来的业务挑战?
提升代理人业务处理效率;
加强代理人渠道的管理与激励。
市场需求分析
1、了解客户基本信息[1-2小时]
购买A险是什么价格?
购买B险是什么价格?
2、向保险公司询价[1-2小时]
3、与客户达成购买意向[1-2小时]
4、赶往出单地,为客户垫资生成保单[2-3小时]
传统业务模式
5、取到保单,配送给客户[2-3小时]
6、客户退保或保单有疑义希望修改[1-2小时]
7、返回出单地退保或修改保单重新配送[4-5小时]
8、客户付款,交易成功
乐观估计耗时1天才能出一个保单
如果出现意外,来回奔波多趟,至少得2-3天,结果却可能颗粒无收
客户如果在保单打回来后反悔不想投保,流程将格外复杂与冗长,所垫付的保费将需要很长时间才能取回
代理人展业产品定义
是基于中国电信的CDMA网络和定制化终端,为保险代理人提供的一款手机展业工具,将保险业务系统和手机终端有机结合,帮助保险代理人完成寿险建议书、下单、查看订单状态、客户的管理、查看团队业绩、了解最新行业新闻等功能。
产品形态
手机终端基于Windows mobile操作系统
在手机上安装代理人展业客户端软件
代理人展业系统与保险公司业务系统实现对接
展业通是展业终端与保险公司系统的一个数据传输代理
保险代理人展业产品简介
寿险展业通
代理人展业产品应用场景描述
根据保单上门收取保费
递交固定格式的保险条款
了解客户基本信息
通过手机自动询价并价格对比(1分钟完成)
为客户生成订单,通过手机发送到系统平台
移动展业
专用手机
到出单地,为客户垫资取保单
移动POS机,现场完成缴费
保险代理人
保险公司
增加出单可能,提升代理人工作效率
精细销售管理,加强对代理人的控制力
掌握客户资料,特别是潜在客户,实现保险产品持续改进
帮助保险公司进行品牌宣传,提高企业形象
方便的售前咨询、比价的工具
缩短签单流程,实现订单的实时处理,减少花在奔波周折上的精力
帮助代理人实现客户信息管理,平台自动发送生日祝福短信、续费提醒短信等
实时订单管理,方便查询订单状态
学****考试、晋级的辅导工具
提高保险公司的竞争能力和服务水平。
价格低廉、方便的展业工具,提高工作效率,为客户提供更加周到的服务。
客户价值
产品终端
智能手机、无线互联网终端(MID)
Windows Mobile ;Windows CE 操作系统
CPU 300Mhz 以上
内存125MB ROM+64MB RAM 以上
大显示屏效果更好
网络拓扑图