中国银行信用证案例分析.ppt

HINA信用证专家组成员2006年2月25日上海KEYISSUEONELCFRAUD(信用证欺诈问题)LCFRAUD1、UCP中没有信用证欺诈的规定。2、UCP中也没有规定信用证欺诈的救济3、寻求司法救济一信用证欺诈例外原则。1)什么是信用证欺诈一信用证欺诈的认定标准问题。2)信用证欺诈例外的例外问题。3LCFRAUD■信用证欺诈例外原则是指在肯定信用证独立性原则的前提下,允许银行在存在信用证欺诈的情况下,不予兑付,法院亦可以颁发止付令对银行的兑付行为予以禁止。三个理论基础欺诈使一切变得无效(frausomniacorrumpit诚实信用原则公共秩序保留原则3LCFRAUD信用证欺诈认定的标准1、美国的标准A)Pre-UCCPositionB)Article5Positionc)Article5PositionLCFRAUDA)Pre-UCCPositionThesteincase■(1941年里程碑式的判例:))Intentionalfraud/Article5Position4-114(2)条:“除非另有协议,当各项单据表面符合信用证条款,但其中某项必要单合所有权凭证Warrantymadeononortransferofadocumentof保付证券之流通或转让中的担保(第8306条)时,或某项必要单据属于伪造、带有欺诈或在交易中存在欺诈时a开证人必须兑付汇票或支付命令,如果提出兑付要求的是议为第3-30餐角芦歲瀑证蓊署晓3聱亞凸蔡瀆通反受艹人在所有其他况下,相对于含户来说开证人只要普盒作为,就可政高果能显曰看若遥驾智颗摆最寄3LCFRAUD判例中出现了大量不同的认定信用证欺诈的标准1)IntentionalFraudEC吧Ev,ColumbiaBroadcastingSystemRepserv1427)tterofcreditfraud(198575,Fd3ggodeIslandHospitalTrustNational3)FlexibleStandardUnitedBankLtdvCambridgeSportingGoodsCorp((1976)3922653LCFRAUD4)ConstructivefraudDynamicsCorpofAmericav,CitizensSouthernNationalBank((1973)356FSupp991)eGregiousFraud:GrossfraudIntraworldIndustriesIncvGirardTrustBank(1975)336A2d316)Thecourtjudged:".thecircumstanceswhichwilljustifyinjunctionagainsthonormustbenarrowlylimitedtosituationsoffraudwhichthewrongdoingofthebeneficiaryhassovitiatedtheentiretransactionthatthelegitimatedpurposesoftheindependenceoftheissuer'sobligationwouldnolongerb3LCFRAUDC)Art5PositionMaterialfraud(5109:a如果一次交单在其表面上严格和信用证的条件和条款相符,但是其中所要求的一个单据是伪造的或实质上是欺诈的(forgedormateriallyfraudulent),或者兑付该交付的单据将促成受益人对开证行和开证申请人的实质上的欺诈(facilitateamaterialfraud)…一个凭善意行事的开证人,可以兑付也可不兑付交单,b如果一个开证申请人提出,该信用证所要求交单的单据是伪造的或实质上欺诈性的或兑付该单据将会实质上促成受益人对开证人和开证申请人的欺诈,petentcourt)可以临时或永久性地禁止开证人兑付某一提示,或者针对受益人或其他人采取其他相类似的补救方法。)