防范和处置非法集资宣传教育手册样稿.doc

防范和处理
非法集资宣传教育手册
目 录
3
4
4
5
6
6
7
8
8
9
10
11
14

非法集资情况复杂，表现形式多样，手段隐蔽，欺骗性很强。从目前案发情况看，其大致可划分为债权、股权、商品营销、生产经营等四大类，具体表现形式有：
、养殖、项目开发、庄园开发、生态环境保护投资等名义非法集资。
、债券、彩票、投资基金等权利凭证或以期货交易、典当为名进行非法集资。
、入股分红进行非法集资。
、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方法进行非法集资。
、回购和转让、发展会员、商家加盟和“快速积分法”等方法进行非法集资。
“会”、“社”等组织或地下钱庄进行非法集资。
“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方法进行非法集资。
、地产等资产进行等份分割，经过出售其份额处理权进行非法集资。
。
。
。
“电子黄金投资”形式非法集资。

非法集资本质上是一个非法金融业务活动，关键包含非法银行类业务活动、非法证券类业务活动、非法保险类业务活动。也有以传销或变相传销、托管造林等多种名义和方法进行非法集资，共同特征是编造多种诱人借口，以多种高回报为诱饵，最终达成集资敛财甚至占有浪费非法目标，具体表现为：
。包含没有同意权限部门同意集资和有审批权限部门超越权限同意集资。
。还本付息除以货币形式为主外，还包含以实物形式或其它形式。
。
。

大量血事实和教训证实：非法集资是陷阱，而不是“馅饼”；是侵吞人民群众血汗钱“绞肉机”，而不是人民群众致富好门道；是严重危害国家、社会和人民正当权益违法犯罪活动，而不是造福于国家、社会和人民正当投资行为，其关键存在三大危害：
。非法集资包含地域广、人员多、形式多样、资金大，诱骗了大量社会人力资源，吸纳了大量社会资金，严重破坏了市场经济健康友好发展。
，严重侵害广大人民群众利益。非法集资引发了大量刑事案件和扰乱社会治安秩序案件，严重影响群众正常生活秩序和生命财产安全。很多善良老百姓，因为参与非法集资而蒙受巨额损失，造成夫妻反目、父子相向，甚至家破人亡惨剧，动摇社会稳定基础。
。受骗参与非法集资者多为城市退休、下岗或无业人员、农民等，在校学生、少数民族群众等受骗参与非法集资情况也日益突出。非法集资组织者常常唆使参与人员阻挠、对抗执法部门，围攻、打伤工商、公安执法人员事件时有发生，对抗性日益加剧，而且不停引发群体性事件，不仅极大损害群众利益，还深入激化社会矛盾，危害国家安全和社会友好稳定。

显然，对于非法集资这种严重危害社会，危害国家和人民违法犯罪活动，国家、政府和人民不应也决不会任其猖狂肆虐，为此，国家和政府制订了一系列防范和打击多种非法集资活动法律法规，为多种非法集资活动组织者们编织了一张疏而不漏“恢恢天网”。
现依据各类非法集资具体表现形式，向广大人民群众系统地介绍这些法律法规，并请广大人民群众结合后续经典案例点评，全方面、深入地认清非法集资真实面目。

依据《非法金融机构和非法金融业务活动取缔措施》（国务院令第247号）：
任何未经有权机关同意，私自设置从事或关键从事吸收存款、发放贷款、办理结算、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖等金融业务活动机构（包含这些机构筹备组织），均为非法金融机构。
任何未经有权机关