保险资产管理机构债权投资计划产品管理能力标准.doc

保险资产管理机构债权投资计划
产品管理能力标准
保险资产管理机构开展债权投资计划业务，其组织架构、专业团队、制度体系、运行机制、风险控制体系等应当符合本标准规定的基本条件。
一、组织架构
保险资产管理机构应当建立独立规范、职责明确、分工合理和相互制衡的债权投资计划业务组织架构，设立相应事业部进行管理。
保险资产管理机构应当设置产品开发、投资运作、投后管理等专职岗位，专职岗位人员不得兼任。信用评级、合规风控、清算核算等岗位可以由公司相关部门人员兼任。
保险资产管理机构应当下发正式文件设立事业部，并在发文中明确事业部的职责、内设部门或岗位职责、事业部负责人及人员配置等。
二、专业团队
保险资产管理机构应当具备一年（含）以上受托投资经验，应当配备符合下列条件的专业人员:
（一）具有基础设施或者非基础设施类不动产项目投资、债权管理相关经验的专职人员不少于12人，且在从业经验等方面满足如下要求：
、债权管理相关经验的人员不少于
8人，其中具有5年以上基础设施项目投资、债权管理相关经验的人员不少于4人。
。
（二）具有3年以上投后管理相关经验的专职投后管理人员不少于2人。
（三）具有2年以上信用分析经验的信用评估专业人员不少于6人，其中团队负责人应当具有5年以上信用分析经验。
三、制度体系
保险资产管理机构应当建立独立规范、科学完善的债权投资计划业务制度体系,相关制度应当经董事会、管理层或者其授权机构批准，以公司正式文件形式下发执行。
（一）项目储备库制度
保险资产管理机构应当建立项目储备库制度，明确项目入库标准，建立项目入库动态管理机制。
（二）项目立项及评审制度
保险资产管理机构应当建立项目立项及评审制度，明确项目立项标准，确保符合相关监管要求，并对立项项目实行动态管理；应当建立项目评审委员会，明确项目评审流程，评审委员会应当保持独立性。
（三）尽职调查制度
保险资产管理机构应当建立尽职调查制度，明确有关人员、工作程序、业务记录、监督检查等内容。
（四）投资决策制度
保险资产管理机构应当建立投资决策制度，明确股东大会、董事会及相关决策机构的决策权限和程序。
（五）信用风险管理制度
保险资产管理机构应当建立信用风险管理制度，包括管理权限和履职机制、管理机构和基本职责、覆盖主体评级和债项评级的信用评级制度、授信管理制度、交易对手管理制度、风险跟踪与监测制度、应急预案等。各项制度应当相互衔接，并已纳入风险管理体系。
信用评级基础制度应当包括信用评级议事规则、信用评级操作流程、信用评级方法细则、信用评级报告准则、尽职调查制度、跟踪评级和复评制度、防火墙制度等。
（六）投后管理制度
保险资产管理机构应当建立投后管理制度，明确投后管理职责和内容，包括定期跟踪和监测融资主体的财务和资信状况、投资项目运作情况、资金使用情况、信用增级安排效力、主要风险等。
（七）信息披露制度
保险资产管理机构应当建立信息披露制度，明确信息披露对象、内容和频率等要素，信息披露应当真实、准确、完整，不得有任何虚假、误导性陈述或者重大遗漏。
（八）风险管理制度
保险资产管理机构应当建立风险管理制度，建立有效的风险控制体系，覆