2021年--市(县)--农村信用社反洗钱自查汇报.docx

**市(县)**农村信用社反洗钱自查汇报

　　反洗钱自查汇报
　　依据人行***市支行6月15日的会议精神，我社对反洗钱工作情况进行了一次自查，现将自查情况汇报以下：
　　一、组织机构建设情况。2021年，我社成立了以社主任为组长、副主任为副组长，各职能股室、分社责任人为组员的反洗钱工作领导小组，完善了反洗钱工作领导机构。领导小组下辖反洗钱工作领导小组办公室、反洗钱调查联络小组、现金支付交易监测小组、转帐支付交易监测小组等指定内设办事机构，确保反洗钱工作的顺利开展。
　　二、反洗钱内控制度建设情况。2021年，我社依据上级相关文件精神，组织制订了《***市水头农村信用社反洗钱工作领导小组方案》、《***市***农村信用社二OO三年反洗钱工作计划》，对反洗钱做了全方面布署，在全社范围内大力开展反洗钱工作；以后，我社又前后起草、印发了《***市***农村信用社反洗钱要求》、《***市***农村信用社反洗钱工作岗位职责》，对反洗钱工作领导小组及其内设办事机构、各详细岗位的职能、职责做明确分工，不定时组织检验，确保反洗钱工作的深入开展。
　　三、用户尽职调查情况。依据要求，我社对2021年3月1日至2021年3月31间开立的帐户进行检验，检验个人帐户55户、单位帐户110户，检验提供金融服务交易笔数365笔，其中存款业务135笔，结算业务220笔，其它业务10笔。一是各网点基础能够建立用户身份登记制度，根据“了解用户”制度标准，在用户办理开户时，严格审查用户提供的材料、证实文件和资料的真实性、完整性和有效性；二是能依据审慎性标准认真开展了解用户活动，对主要用户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易和账户交易立即进行监控。三是能够按要求期限保留用户账户资料和交易统计，建立存款人信息数据档案，保留银行结算账户存款人的信息资料等，用户尽职调查制度得到落实，暂未发觉有匿名、假名、证件不符合要求、数留存资料不完整的帐户。
　　四、大额和可疑交易汇报情况。2021年3月1日至2021年3月31间，我社大额交易笔数9489笔，大额交易金额995198万元：存款业务5137笔，金额712108万元，其中存款2987笔，金额593496万元，取款2150笔，金额118612万元；结算业务4352笔，金额283090万元，其中汇票56笔，金额14586万元，支票4296笔，金额268504万元。
　　我社基础能根据“一个《要求》、两个《措施》”的要求，加强对大额现金、转帐支付交易的监测，落实大额和可疑交易汇报制度。一是建立台帐制度和异常交易汇报制度，制订《大额汇兑登记簿》、《对公大额收付登记簿》，加强对大额汇兑收付交易、大额现金收付交易、大额转帐收付交易进行具体登记、分析，预防不法分子利用信用社进行洗钱活动。二是按要求每个月报送大额交易、可疑交易汇报的相关资料及报表。三是狠抓落实大额现金支付审批制度，对出入我社的大额汇兑、现金、转帐交易实施有效的监测，凡支付金额超出审批权限以上的交易，不管是否存在异常，全部能够主动上报。
　　五、帐户资料及交易统计保留情况。2021年3月1日至2021年3月31间我社开立帐户总数1975户，保留交易统计9489笔，我社职员均能自觉加强帐户管理，建立健全帐户数据信息档案，保留用户