1/5
文档分类:金融/股票/期货

xx制药国内业务融资方案.doc


下载后只包含 1 个 DOC 格式的文档,没有任何的图纸或源代码,查看文件列表

特别说明:文档预览什么样,下载就是什么样。

下载所得到的文件列表
xx制药国内业务融资方案.doc
文档介绍:
xx制药国内业务融资方案.doc .
XX制药国内业务融资方案
XX制药:
为提高我行对贵公司业务服务质效,根据我行对贵公司财务 状况及经营模式的了解,拟向贵公司推荐三款银行融资产品,旨 在鼓励企业充分利用银行授信,盘活企业应收和应付账款,进一 步提高资金利用率同时美化财务报表。
产品一:应付账款融资
国内应付账款融资是指在以货到付款或赊销为结算方式的国内商 品或服务交易中,对于买方的合格应付账款(不含预付账款),我行应 买方的申请在应付账款日为其提供短期资金融通,并用以直接向卖方 支付。
简析:XX制药向对上游原料供货商的货款账期为三个月,我行足 额占用贵司授信额度,在有效账期内为XX制药融资并直接向上游卖方 支付该笔货款。融资到日期XX制药向我行归还融资本息。应付账款融 资,能减少XX制药对上游供货商的赊账,在价格谈判中获得优势地位。

业务办理资料:
(一) 国内应付账款融资合同(首次办理业务时需)
(二) 国内应付账款融资申请书
(三) 贸易合同/订单复印件;
(四) 可确认应付账款具体金额的相关凭证(如增值税发票、税 务发票、支付结算审批单等);融资率为总金额的90%;
(五) 货运单据(包括但不限于公路、铁路、内河、空运或海洋 运输单据,邮政收据、货物收据或出库单)或验收单等证明合同履行 完毕的凭证
(六) 其他相关资料(如需)
产品二:销易达
销易达是指在以款到发货、货到付款或赊销为结算方式的商品交 易中,供应链中的核心企业(即卖方)为扩大销售、加速资金回笼, 对其认可的下游客户(即买方)提供授信支持,在买方书面确认不对 基础交易提出异议的情况下提出融资申请,我行占用卖方授信额度为 买方提供融资,融资款项用于买方向卖方支付应付账款的业务。
简析:xx制药作为供应链的核心(卖方),对外省新拓展的下游 经销商给予三个月的赊销账期,在有效账期内我行足额占用贵司授信 额度,为下游经销商提供融资,融资款由我行直接支付到XX制药开立 在我行的结算账户。融资到期日,由下游经销商直接向我行归还本息。
销易达作为连接供应链核心企业与下游经销商的"纽带”,有助于 缓冲下游买家的资金压力,扶持经销商的成长;为核心企业拓展新市 场、扩销售、占份额提供动力。同时加速资金回笼,减少应收账款。
XX制药





①XX发货给经销商,三个月账
②银行融资付货款



票据业务现状:XX制药在国内贸易中银承
内容来自淘豆网www.taodocs.com转载请标明出处.