xx制药国内业务融资方案.doc

xx制药国内业务融资方案.doc: .
XX制药国内业务融资方案
XX制药：
为提高我行对贵公司业务服务质效，根据我行对贵公司财务 状况及经营模式的了解，拟向贵公司推荐三款银行融资产品，旨 在鼓励企业充分利用银行授信，盘活企业应收和应付账款，进一 步提高资金利用率同时美化财务报表。
产品一：应付账款融资
国内应付账款融资是指在以货到付款或赊销为结算方式的国内商 品或服务交易中，对于买方的合格应付账款（不含预付账款），我行应 买方的申请在应付账款日为其提供短期资金融通，并用以直接向卖方 支付。
简析：XX制药向对上游原料供货商的货款账期为三个月，我行足 额占用贵司授信额度，在有效账期内为XX制药融资并直接向上游卖方 支付该笔货款。融资到日期XX制药向我行归还融资本息。应付账款融 资，能减少XX制药对上游供货商的赊账，在价格谈判中获得优势地位。
业务办理资料：
（一） 国内应付账款融资合同（首次办理业务时需）
（二） 国内应付账款融资申请书
（三） 贸易合同/订单复印件；
（四） 可确认应付账款具体金额的相关凭证（如增值税发票、税 务发票、支付结算审批单等）；融资率为总金额的90%;
（五） 货运单据（包括但不限于公路、铁路、内河、空运或海洋 运输单据，邮政收据、货物收据或出库单）或验收单等证明合同履行 完毕的凭证
（六） 其他相关资料（如需）
产品二：销易达
销易达是指在以款到发货、货到付款或赊销为结算方式的商品交 易中，供应链中的核心企业（即卖方）为扩大销售、加速资金回笼， 对其认可的下游客户（即买方）提供授信支持，在买方书面确认不对 基础交易提出异议的情况下提出融资申请，我行占用卖方授信额度为 买方提供融资，融资款项用于买方向卖方支付应付账款的业务。
简析：xx制药作为供应链的核心（卖方），对外省新拓展的下游 经销商给予三个月的赊销账期，在有效账期内我行足额占用贵司授信 额度，为下游经销商提供融资，融资款由我行直接支付到XX制药开立 在我行的结算账户。融资到期日，由下游经销商直接向我行归还本息。
销易达作为连接供应链核心企业与下游经销商的"纽带”，有助于 缓冲下游买家的资金压力，扶持经销商的成长；为核心企业拓展新市 场、扩销售、占份额提供动力。同时加速资金回笼，减少应收账款。
XX制药
①XX发货给经销商，三个月账
②银行融资付货款
票据业务