2014反洗钱终结.doc

一、判断(共20题,20分)1、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告。√ 2、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。√. 对错一、判断(共20题, 20分) 3、金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时,境外收款人住所不明确的,金融机构可登记汇出款的机构所在地名称。√ 4、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的, 应当按最短期限保存。√、判断(共20题, 20分)5、金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的,无论所涉及资金金额或者财产价值大小,都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。√ 6、银行机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单相关的, 应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告,并且按相关主管部门的要求依法采取措施。√、判断(共20题, 20分) 7、反洗钱检查现场作业结束时,检查组应退还全部借阅材料,并与被查单位举行离场会谈。√ 8、客户通过境外银行卡发生的大额交易,由收单行报告。√、判断(共20题, 20分) 9、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员, 情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款, 并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员,处一万元以上五万元以下的罚款。√ 10、没有正常原因的多头开户、销户,且销户前发生大量资金收付的,不属于可疑交易。√、判断(共20题, 20分) 11、《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章, 明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动,从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。√ 12、外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后,在短期内将资金迅速转到境外,与其生产经营支付需求不符,属于可疑交易。√、判断(共20题, 20分) 13、反洗钱调查的客体是可疑交易活动,不包括群众举报。√ 14、多个境内居民接受一个离岸账户汇款,其资金划转和结汇均由一人或者少数人操作,属于可疑交易。√、判断(共20题, 20分) 15、根据《反洗钱法》的规定,金融机构应当配合反洗钱调查,如实提供有关文件和资料。√ 16、金融机构对于所提交的可疑交易报告涉及的交易,不必进行分析识别。√A. 、判断(共20题, 20分) 17、反洗钱调查只能采取现场调查。√、金融机构破产和解散时, 应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。√、判断(共20题, 20分) 19、客户由他人代理在金融机构办理业务的,当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记,可以不对代理人审核。√ 20、单笔人民币交易 20万元以上或者外币交易等值 1万美元以上的现金收支属于大额交易,当日累计达到上述金额的不包括在内。√、单选(共20题, 40分) 1、选项中的哪种交易,银行业金融机构可以不报告( )√、清算无关的资金,与其实际经营情况不符 2、A银行向当地人民银行报告一起可疑交易, 某服装加工公司法人代表李某近日持 25张个人身份证,声称这些人均为本公司员工,要求开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证,并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日, 这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各 3000 美元,合计 75000 美元,并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型( )√,且交易金额接近大额交易标准。 ,其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作。、销户,且销户前发生大量资金收付。长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入,且短期内出现大量资金收付二、单选(共20题, 40分) 3、客户与证券公司进行金融交易,通过银行账户划转款项的,由()向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。√