合规风险管理办法.doc

合规风险管理办法.doc（单选题）支行整理形成支行合规风险列表，应经（ ）审核后提交总行合规管理部
□
E
C

（多选题）以下关于本行合规风险报告路线的论述正确的是（）-
"，同时向部门负责人报告
V ，同时向部门负责人报告
▽ ，同时向分理处负责人报告
17 ，同时报告支行行长
"、支行、分理处员工向所在部门或机构合规管理岗报告，同时向所在部门或机构负责人报
告
（判断题）合规风险，是指因未遵循法律、规则和准则，而已经遭受法律制裁、监管处罚、重 大财务损失和声誉损失的风险。
C对
E错
（判断题）合规性审查是指本行合规管理部门为确保本行的经营管理活动与所适用的法律、规则和准 则相一致，而对本行的管理办法和操作规程等规章制度内容，以及新产品、新业务的开发等事项，在 正式实施前进行的审查，并从合规角度系统性提出合规审查意见或合规风险提示的活动。
匚错
（判断题）本行合规风险报告路线采取金字塔式，并以条线报告为主。
C对
E错
（判断题）总行及分支机构应建立完善合规风险管理人员进入、退出机制。
E对
c错
（判断题）全行合规风险列表经合规管理部负责人审核，报总行合规负责人核准后，由合规管理部动 态管理。
E对
c错
（判断题）合规考核不适用于支行内设管理部门及分理处。
C对
E错
（判断题）支行各条线部门、分理处合规性审查事项应报送支行合规管理部门审查； 需总行审查的，支行合规管理部门进行合规性审查后及时报送总行合规管理部。
E对
C错
（单选题）支行向总行合规管理部进行书面咨询的，应由支行合规管理部门（）后再上报。
领导签字

E
口
（多选题）重大合规风险事项专项报告非正式报告方式包括（）等形式o
17

r
17
错
（多选题）合规管理部门的主要职责：
17 、规则和准则的最新发展，实施制度合规管理

▽ 、各业务条线及其员工的合规咨询事项提供参考性意见或建议
、评估、监测和控制本行经营管理活动相关的合规风险
17
（判断题）如果，合规管理部门认为法律、规则和准则的变动将导致本行内部规章制度存在合规风 险的，应当立即向合规负责人书面汇报，并提出风险处置措施。
合规管理部门在日常工作中，可借助以下渠道收集合规风险点：【
ABCDE
A.
合规管理部门在合规日常工作中发现的需要引起足够重视的合规风险或问题
B.
监管机构发现的合规风险点和合规风险提示等
C.
本行或其它商业银行曾经发生过的合规风险问题和案件
D.
管理部门、业务条线、分支机构已经发现的合规风险隐患
E.
内外部审计、稽核、监控等活动中发现的合规风险事件等
多选题
)
合规风险的基本特征主要有
ABCD
错
A.
违背业务发展要求的
B.
违背国家法律法规、监管规章、行业规则和其他外部监管规定的
C.
可能给本行造成财务、声誉等不良影响
D.
违背本行章程及其他内部管理制度的
（判断题）
合规文化建设是合规风险管理的重要内容之一，也是本行企业文化建设的 一部分
【对】
（判断题）合规风险点，是指存在合规风险可能性的特定的彳丁为或状态。
【对】
（判断题）
合规口头咨询可由咨询人直接向合规管理人员提出, 由
合规管理 人员予以口 头答复并做好电话记录或咨询记录。
相关人员
【错】
（判断题）审计稽核部门应定期审计、评价合规性审查尽职情况。并将合规审查意见落 实情况纳入合规审计范围，据以评价相关机构、业务条线、部门合规尽职情况。
【对】
多选题
）
在实施合规风险管理工作中我们应坚持以下原则：【
ABCD
A.
风险可控与便于操作的原则
B.
有规必依，无规请示
”
的原则
C.
服务业务、支持业务、促进发展的原则
D.
主动、独立、公正、及时的原则
（判断题）总行及分支机构应建立完善合规风险管理人员进入、退出机制
【对】
（判断题）合规检查，是指为掌握本行各条线部门、各支行对法律、规则和准则的遵循 情