反假币管理制度-反假币知识.doc

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江苏泰州农村商业银行
反***管理制度
第一章总则
第一条 为规范江苏泰州农村商业银行（以下简称“本行”）反假货币收缴 行为，加强对反假货币工作的管理，建立反假货币工作组织体系，杜绝***流通， 维护货币信誉和货币持有人的合法权益，根据《中华人民共和国人民币管理条 例》、《中国人民银行***收缴、鉴定管理办法》等法律法规及相关制度，结合本 行实际，特制定本制度。
第二条 本制度明确了反假货币业务人员、收缴、保管、上缴等内容和要求。
第三条 本制度适用于本行反假货币工作的管理。
第四条概念释义
（一） 本制度所称业务人员，是指办理***收缴业务的人员。
（二） 货币是指人民币。人民币是中国人民银行依法发行的货币， 包括纸币 和硬币。
（三） 本制度所称***，是指伪造、变造的货币。伪造的货币是指仿照真币 的图案、形状、色彩等，采用各种手段制作的***；变造的货币是指在真币的基 础上，利用挖补、揭层、涂改、拼凑、移位、重印等多种方法制作，改变真币原 形态的***。
第二章职责与权限
第五条 各支行、营业部负责***的收缴、保管和上缴工作。
第六条财务会计部
（一） 负责反假货币工作管理规定的制定、修改、贯彻，并对支行反假货币 的日常管理进行检查监督和考核；
（二） 负责支行上缴***的核对、汇总和上缴当地人行工作。
第七条 稽核部负责反假货币的管理工作的审计监督。
第三章内容与要求
第八条 必须在营业场所内向客户无偿提供鉴别人民币真伪的相关服务， 配 备人民币点钞、验钞一体机，并保持正常运行状态供客户使用
第九条 支行（营业部） 反假宣传要坚持日常宣传和集中宣传相结合， 要充 分利用营业场所和其他户外宣传等形式开展全方位、 多渠道、深层次的宣传活动， 积极向社会宣传货币真伪知识。各营业网点要设立反假宣传橱窗（或公告牌） ， 摆放宣传资料，让更多社会公众掌握反假知识，提高公众识别货币真伪的能力， 切实维护人民群众的切身利益。
第十条 支行（营业部）反假货币的内控要求
（一）加强对“***”印章的管理，建立保管使用登记制度，在《印章保管 使用登记薄》中及时记录印章领用、上缴等情况，指定专人保管，明确责任；对 于因网点撤销、合并而停止使用的“***”印章，应及时上缴总行。
（二）应将“***收缴凭证”纳入重要空白凭证管理，定期或不定期对保管 和使用中的“***收缴凭证”进行账实核对，保证其账实相符。
（三）建立完善对业务人员库存现金的定期不定期检查制度， 保证对外支付 货币的真实性。
（四）业务人员在临柜办理现金收付时， 对大面额人民币不论数量多少， 一 律进行机点，对有疑问的人民币要进行手工复点，以辨别其真伪。
（五）对拟放入 ATM 机内的人民币，至少由 2 名以上现金业务人员在电视 监控下进行清点，保证放入 ATM 机人民币的质量。
（六）建立定期 （每月一次 ）对营业场所验钞机具、录像等设备的检查维护、 调阅制度，确保机具、设备良好，录像资料清晰完整。
（七）建立反假货币知识学****培训制度， 定期或不定期组织业务人员进行反 假货币知识学****支行行长要经常对业务人员进行有关法律法规知识教育