安徽省小额贷款公司监管暂行规定.doc

安徽省小额贷款公司监管暂行规定( 皖政办〔 2009 〕 36号) 各市、县人民政府,省政府各部门、各直属机构: 省政府金融办制定的《安徽省小额贷款公司监管暂行规定》已经省政府同意,现印发给你们,请结合实际,认真贯彻执行。安徽省人民政府办公厅二○○九年五月十八日安徽省小额贷款公司监管暂行规定省政府金融办第一条为加强对小额贷款公司的监督管理, 规范小额贷款公司经营行为, 促进小额贷款公司持续、稳健发展, 根据《中华人民共和国公司法》、《中国银监会、中国人民银行关于小额贷款公司试点的指导意见》( 银监发〔 2008 〕 23号)、《安徽省人民政府办公厅转发省政府金融办关于开展小额贷款公司试点工作指导意见的通知》(皖政办〔 2008 〕 52 号)等有关法律规定,制定本暂行规定。第二条本暂行规定中所指小额贷款公司是指经省政府金融办批准设立,具有法人资格,经营小额贷款业务的新型金融组织。第三条各市、县人民政府是小额贷款公司监管和风险处置的责任主体, 应指定一个部门具体负责小额贷款公司日常监管工作。成立政府金融办的, 由政府金融办负责小额贷款公司监管工作; 没有成立金融办的, 由当地政府指定一个部门负责小额贷款公司监管工作(以下统称为小额贷款公司监管机构)。第四条省政府金融办是省政府指定的负责小额贷款公司监管机构,主要职责有: 1 .研究起草全省小额贷款公司试点管理办法及有关监管规定, 并组织实施。 2 .负责全省小额贷款公司的审批。 3 .审核批准小额贷款公司股权变更等重大事项,核准或取消小额贷款公司高级管理人员任职资格。 4 .对小额贷款公司的现场检查工作进行年度总体安排,并根据需要组织对部分小额贷款公司进行现场检查; 制定全省小额贷款公司非现场监管指标和报表, 通过对非现场监管报表资料的分析向省政府及有关部门提供非现场监管信息。 5 .牵头组织全省小额贷款公司的风险处置工作,牵头组织对未经批准、非法设立的小额贷款公司进行查处。 6 .定期对各市、县政府小额贷款公司监管机构的监管工作进行检查考核。第五条各市、县小额贷款公司监管机构主要职责有: 1 .初审本区域内小额贷款公司设立申请,指导、帮助辖内小额贷款公司筹建和开业。 2 .根据法律法规和省政府金融办有关规定,对辖内小额贷款公司相关股权变更、停业整顿、撤销、关闭方案进行审核, 对授权范围内的进行审批;需要报批的,及时上报。 3 .落实省政府金融办布置的非现场监管要求,查收有关报表资料,对非现场监管报表资料进行审核、整理、汇总、分析。 4 .对小额贷款公司的监管指标执行情况进行考核,并根据考核情况对其经营状况、风险程度做出客观评价。 5 .根据省政府金融办的年度现场检查工作安排和工作需要,对辖内小额贷款公司进行现场检查。 6 .根据风险程度对小额贷款公司进行分类,对高风险的小额贷款公司及时发出预警信号, 督促和指导其制定防范、控制和化解风险方案, 并对其进行跟踪监控; 对不能有效控制和化解经营风险的小额贷款公司,及时提出处置意见,并向省政府金融办报告。第六条小额贷款公司监管应遵循风险监管和合规监管相结合、持续性监管和把握总体风险相结合、定性监管和定量监管相结合的原则。第七条小额贷款公司要健全公司治理结构,明确股东、董事、监事和经理的权责及其分工协作关系, 制定必要的议事规则、决策程序和内审制度,增强公司治