我国金融监管协调机制研究.pdf.pdf

湖南大学硕士学位论文我国金融监管协调机制研究姓名:印捷申请学位级别:硕士专业:经济法指导教师:刘定华 20100512 我国金融j|{【管协调机制研究摘要为防范金融风险,对金融业实行监管由来已久,但是随着跨行业金融服务集团的涌现,传统的金融监管模式受到严重的挑战,各国政府才开始逐渐重视金融监管协调机制的建设。以2003年中国银监会的成立为标志,中国的金融监管体制才最终形成现行的金融监管格局,金融监管协调机制的建设也只是处于初步探索阶段。金融监管协调机制是指为充分发挥金融监管的有效性,实现金融监管效益最大化,金融监管主体在实施金融监管的过程中,金融监管机构之间以及金融监管机构与相关政府部门之间形成的相互沟通、相互配合的制度安排的总和。我国实行分业经营、分业监管体制,金融混业经营出现的时间不长,金融监管协调机制建设起步较晚,缺乏完整的制度框架,监管主体没有明确的职能定位,权力约束机制欠缺,监管协调的法律规范不足,信息交流和共享机制不完善,监管协调层次单一,无法形成监管协调的长效机制,并且随着金融创新、业务交叉情形的增多,还会出现监管真空和监管重复的问题,因此监管协调机制的建设显得十分必要。建立和完善我国金融监管协调机制应该根据我国国情并借鉴国外相关立法和实践经验,针对监管协调主体、法律制度及具体操作中存在的问题,建立负责监管协调工作的统一监管协调机构,制定统一规定金融监管协调机制的法律规范, 健全金融监管的信息沟通机制和磋商机制,并扩大监管协调的合作范围和层次, 从而全面、充分发挥我国金融监管协调机制的有效性,实现我国金融监管效益最大化,促进金融业高效、安全发展。关键字:协调机制;金融监管;协调主体 Abstract Inorder toprevent financialrisks,the financialindustry haVe been superVlsed士or a long with theemergence ofcross—industry financial servlces group'the traditional model of矗nancial supervision encountered a senous challenge made govemments begin gradually totake coordination mechanlsm ot tlnanclal establishment oftheChina Banking mission in 2003 marked thefomation of the current financial regulatory structure,and the coordination mechanism offlnancial super、,ision was alsoonly at aprelimlnary stage coordination mechanism ofthefinancialsupervision refers tofully realize theef传ctiveness of financial superVision and achieVe maxlmum et_tIclency ot financialsuperVision,in theimplementation process of 1Einancialsupervision,the total institutional arrangements munication between 丘nanclal regulators and between financial regulators and the releVant goVemment lna implements me system of separate management and separate supeⅣ1slon,and tne financial mixed-business management occurs not coordinatlon mechanlsm of the financial supervision starts lateand 1acks plete 1nstltutlonal subject of financial supeⅣision is not clear'and lacks ot power restriction legalno姗s ofregulatory coordination islnad