中国邮政储蓄银行尽职检查管理办法实施细则11.doc

1 中国邮政储蓄银行乌海市分行尽职检查管理办法实施细则 2 目录第一章总则........................................................................ 3 第二章检查分类........................................................................ 4 第三章职责分工........................................................................ 5 第四章检查管理........................................................................ 6 第五章检查程序........................................................................ 8 第一节现场检查.......................................................................... 8 第二节非现场检查.................................................................... 12 第六章质量控制...................................................................... 13 第七章检查监督...................................................................... 14 第八章附则...................................................................... 15 3 第一章总则第一条为健全中国邮政储蓄银行乌海市分行内部监督检查机制, 提高管理水平和风险控制能力,推动各部室、支行认真履行尽职检查职责,及时排查、发现和有效化解风险,制定本实施细则。第二条本实施细则所称尽职检查,是指各部室、支行为实现内部控制和风险管理目标,对经营管理过程中规章制度的健全性、业务操作的合规性、风险管理的有效性进行的各类监督检查和评价。不包括纪检监察和党群部门开展的检查。第三条尽职检查工作应当遵循以下原则: (一)全面覆盖。尽职检查应当涵盖所有条线各项经营管理活动, 实现检查范围无盲点、全覆盖。(二)突出重点。尽职检查应当围绕各条线主要工作,将外部监管部门关注事项、关键岗位、高风险领域、内部控制和案件防控薄弱环节作为检查重点。(三)统筹安排。各条线应当结合自身经营管理进行尽职检查,也可以由多个部门联合检查,协调安排时间,防止尽职检查工作可能出现的漏查。(四)务求实效。尽职检查应当权衡检查成本和预期效果,充分运用计算机系统数据分析结果和风险预警提示,有的放矢地开展现场检 4 查。尽量做到共享检查成果,以适当成本实现有效风险控制目标。(五)持续跟进。尽职检查应注重查后跟进工作,不断督促所查机构整改措施的落实和整改目标的实现。第四条本实施细则适用于各部室、支行,邮政代理金融机构可参照执行。第二章检查分类第五条各部室、支行尽职检查按检查内容,分为综合检查和专项检查。(一) 综合检查是指部室、支行对业务经营和管理活动开展的全面性检查; (二) 专项检查是指部室、支行对业务经营和管理活动中特定对象、特定事项、特定环节开展的针对性检查。第六条各部室、支行尽职检查按检查主体数量,分为联合检查和单独检查。(一)联合检查是指两个及以上职能部门共同实施的检查; (二)单独检查是指某个职能部门独立实施的检查。第七条各级部室尽职检查按是否进驻被检查机构,分为现场检查和非现场检查。(一) 现场检查是指进驻被检查单位,对其经营管理进行的监督、核查、验证、测试、询问等活动; 5 (二) 非现场检查是指不进驻被检查单位,通过查阅相关档案资料、核查系统信息、调阅视频监控系统信息、电话询问等方式进行的监督、核查及监测等活动。第三章职责分工第八条市行案件防控工作领导小组是尽职检查工作的直接领导机构。其主要职责是: (一) 负责审定全行尽职检查各项制度办法; (二) 负责审议本行年度现场检查计划及联合检查实施方案; (三) 负责听取尽职检查发现的重大问题及相应整改建议; (四) 负责督促相关部门及时落实重大问题的整改。第九条部室、支行尽职检查工作的主要职责是: (一) 制定本条线尽职检查工作制度; (二)制定本条线年度现场检查工作计划; (三)监督控制本条线经营管理中存在的内部缺陷和风险; (四