理财新方案.doc

号康桥溪山御府活动流程★活动整体流程(一) 活动时间: 2011 年 12月4日(二) 活动地点:康桥溪山御府售楼中心(三) 具体时间安排: 14: 0 0-1 5: 00参加活动的人员在康桥溪山御府售楼部集合,签到,发肩贴 15: 00 -17:00 在会议室进行理财专题沙龙讲座(恒泰期货老师专题讲座内容,流程如下) 1、主持人热场 2、邀请专业理财师专家,讲述理财方面的概况 3、投资理财工具介绍以及投资理财工具分析 4、现场观众答题(一轮)派送电影票奖品 5、邀请 电台主持人表演节目; 6、理财规划步骤清晰+现场观众答题(二轮)派送电影票奖品 7、如何去选择适合自己的理财方式?了解你目前的投资状况? 8、参与活动的朋友,均可成为河南电台教育广播 高端会员,享受尊贵 VIP 待遇。 17:30活动结束,可自行离开★理财沙龙专题内容 1 、为什么要作理财规划? 避免财富缩水、防止财务风险、创造更高利润、做好退休规划 2 、什么是投资?什么是理财? 何谓投资…将”资金”投入以钱滚钱的管道中赚取差价。可能获利,也可能损失。通常获利高,损失率也高。工具:股票、基金、期货、外汇何谓理财…将“所得”透过有计划的管理。规避损失,通常获利率不如投资,但是损失率近乎零。工具:银行、保险理财是通过一系列有目的、有意识的规划来进行财务管理, 累积财富, 保障财富, 使个人和家庭的资产取得最大化效益。“让每一分钱都在不同领域努力替您工作! ”―罗伯特. 清崎《穷爸爸、富爸爸》 3 、投资理财工具介绍主要理财工具: 银行存款、债券股票、投资基金、房地产、保险 4 、投资理财工具分析投资理财工具对比理财工具投资期间不限,手续简便且运用方便,但获利性低定期存款、国债投资方便,但选股不易,损益较不稳定投资基金透过专业经理人选股,投资标的分散,风险较低房地景气佳时, 报酬率高, 且为对抗通货膨胀的最佳利器。保险安全性高,人生不同阶段都能受到保障 5 、如何去选择适合自己的理财方式? 6 、了解你目前的投资状况你的年工资收入+ 爱人年工资收入=A 其他投资收入=B 投资收入比 C=B/ ( A+B ) *100% ≥ 90% 理财高手当C ≥ 50% 理财很优秀≤ 30% 投资有问题 7. 恒泰期货的简要介