境外电汇讲义.docx

境外电汇-课件讲义( 二零一六年一月) 1 境外电汇世纪城支行宋柳二零一六年一月课程目标 1. 个人境外电汇概念 2. 个人境外电汇汇出 3. 个人境外电汇收汇及申报境外电汇-课件讲义( 二零一六年一月) 2 4. 外汇拆分与规避 5. 自我测试境外电汇-课件讲义( 二零一六年一月) 3 1. 个人境外电汇概念及特点概念个人境外电汇业务是指我行利用资金清算系统向客户提供的多币种、快捷的境外银行账户的外币汇款业务。凡在我行开有外汇或人民币账户个人,可以通过我行在国外的代理行将资金汇往指定的账户。特点?多币种,多地区: 可实现与不同国家或地区之间多种外币资金的划转?无金额限制: 个人境外电汇汇款是为解决客户出国时需要大额的外汇作为学费和生活费而设置的?方便,快捷,安全性高: 使用全球通用的 SWIFT (环球同业银行金融电讯协会)标准规范格式处理,因此,个人境外电汇汇款也凭借到账时间短、安全性高等特点受到客户的青睐。) 境外电汇-课件讲义( 二零一六年一月) 4 2. 个人境外电汇汇出汇款条件?汇款人持本人有效身份证件办理,若非汇款人本人办理,代理人出示其与被代理人的两人有效身份证件方可受理。?汇款人填写境外汇款申请书、境内个人年度总额内购汇汇款,凭有效身份证件;超过年度总额,凭本人有效身份证件及有交易额的相关证明材料在银行办理?境外个人购汇汇款,原兑换未用完的人民币兑回外汇的,凭本人有效身份证件及原外币兑换水单办理(原兑换水单有效期为自兑换日起 24 个月)。?在等值 500 美元(含)以下的(及离境前在境内关外场所当日累计不超过 1000 美元的兑换) ,持有有效身份证件办理,超过等值 500 美元以上的需出具在境内取得的经常项目合法人民币收入证明,凭本人有效身份证件和有交易额的相关证明材料(含税务凭证)办理?手持外币现钞汇出当日累计等值 1 万美圆以下(含)的,凭本人有效身份证件在银行办理;超过上述金额的,凭经常项目项下有交易额的真实性凭证、经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据办理?资本项目汇款需经外汇局核准;非经营性汇款可办理;经营性汇款按机构管理汇款方式 1. 现金购汇汇出 2. 卡内现汇汇出?审核客户递交的境外电汇申请书及客户有效身份证件?使用 079E 交易, 转出方选择银行卡 3. 银行卡购汇汇出?接客户身份证件,境外电汇申请书,确认申请书要素填写无误,确认客户年度购汇额度足够此次使用或者选择凭材料购汇。?柜员在核心系统中提交“ 57401 个人即期结售汇”交易,选择售汇,联动核查客户身份,转入账号选择银行卡或者内部账 309 ,交易成功后打印传票。?使用 079E 交易,步奏同卡内现汇汇出。注:外币汇出大于等于 5 万美金需要会计经理复核扫票顺序: 主票:境外汇款申请书第一联(加盖个人业务章以及主管签章) 境外电汇-课件讲义( 二零一六年一月) 5 子票: 联网核查记录身份证正反面( 护照、通行证) 若汇出金额小于一万美元只扫描境外汇款申请书,回卡汇款拍摄卡介质若为从 309 汇出, 则主票为 309 内平,其余全为附件境外汇款申请书上批注扣费卡号以及扣费币种,客户签字常用交易附言及编码:境外旅游: 223010/223029 自费出境学****223022/23 个人境外电汇汇出---