最新银行案件风险防控自查报告.docx

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xx银行案件风险防控自查报告
xx银监分局：
在接到〈〈xx银监分局办公室转发关于增强农村中小金融 机构案件风险防控工作的通知>后,我行高度重视,组织召 开专题会议部精品资料，欢迎大家下载！
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xx银行案件风险防控自查报告
xx银监分局：
在接到〈〈xx银监分局办公室转发关于增强农村中小金融 机构案件风险防控工作的通知>后,我行高度重视,组织召 开专题会议部署案件防控自查工作,及时查找问题,切实消 除风险隐患, 报如下：
一、 组织领导
1、组织领导
成立了 xx银行风险防控自查领导小组 ：
组长：
副组长：
成员：
二、 自查情况
〔一〕重点业务领域排查
1、, 确定 所有贷款客户资质均符合我行准入要求,且贷款需求真实有效.
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通过审查贷款审批材料, 确定授信业务申报材料完整、 真实、有
效,审批流程能够到达’审贷别离、贷款审批人独立决策’的要 、抵押、保证、付款条件、支 付方式等条款规定,查阅放款及支付手续,确定贷款走款支付台 规,, 我行制定了<银 行承兑汇票贴现业务规定>,明确了贴现业务操作实施细那么、 业
务操作流程和业务操作责任,实现了业务条线和各岗位间的相会 制约、相互监督, 汇票业务申请已提交xx银监分局报备,业务操作规章制度及岗 位分工已向xx银监分局和xx人民银行报备,岗位工作人员已 经过严格的岗前培训,目前正处于业务试办阶段.
我行目前无债权投资、 贷款核销、政府平台、社团贷款、 信托融资等业务,农户贷款、承兑汇票贴现等业务符合〈〈 xx
村镇银行流动资金贷款管理方法>、〈〈xx村镇银行个人类贷款 管理方法>和〈〈xx村镇银行产品管理方法>等规定,贷款业 务操作规程标准.
2、资金、 2021年来营业部全部
业务凭证及各类登记簿, 尤其对重要空白凭证、印章、内部账户 等账簿进行重点排查,营业部能够严格执行“碰库〞制度,早中 晚三“碰库〞,保证现金、重空、印章的账实相符；能够严格按 照<xx村镇银行核心业务系统业务操作规程>进行标准操作, 有效防范操作风险；制定了明确的岗位
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责任和 AB角,权责分工 清晰,起到相互监督作用；认真执行大额现金取现登记制度, 对 超过5万元的大额取现业务实行预约管理,对异常资金交易及资 金变动做到实时监控.
通过对资金、柜面业务方面排查,未发现存在诈骗、挪用、 套取资金现象,资金、柜面业务操作标准.
〔二〕 重点岗位人员排查
由自查工作小组组长和副组长成员参加, 和行一般员工
单个进行座谈,对部门负责人和重要岗位员工的思想作风、 工作行为、纪律行为、生活作风等四个方面的表现进行了重 点调查,同时,通过深入到企业,对有