下载此文档

打击非法集资防范金融诈骗.pptx


文档分类:法律/法学 | 页数:约29页 举报非法文档有奖
1/29
下载提示
  • 1.该资料是网友上传的,本站提供全文预览,预览什么样,下载就什么样。
  • 2.下载该文档所得收入归上传者、原创者。
  • 3.下载的文档,不会出现我们的网址水印。
1/29 下载此文档
文档列表 文档介绍
防范和打击非法集资培训课件
天上不会掉馅饼
一夜暴富是陷阱
我是一只小小小鸟小小鸟小小鸟小小鸟
我是一只小小小鸟小小鸟小小鸟小小鸟
目 录
01/法集资七大问
02/法集资活动会受到的法律处罚
03/2018集资十大典型案件
04/惑如何处理
我是一只小小小鸟小小鸟小小鸟小小鸟
我是一只小小小鸟小小鸟小小鸟小小鸟
防范和打击非法集资培训课件
非法集资七大问
第一部分
我是一只小小小鸟小小鸟小小鸟小小鸟
我是一只小小小鸟小小鸟小小鸟小小鸟
问题一:什么是非法集资?
非法集资(根据《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》规定)是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。
我是一只小小小鸟小小鸟小小鸟小小鸟
我是一只小小小鸟小小鸟小小鸟小小鸟
目前,较为常见的非法集资犯罪主要为非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪。
问题二:非法集资犯罪有哪些?
集资诈骗罪是指以非法占有为目的,违反有关金融法律、法规的规定,使用诈骗方法进行非法集资,扰乱国家正常金融秩序,侵犯公私财产所有权,且数额较大的行为
非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的行为
第一
第二
我是一只小小小鸟小小鸟小小鸟小小鸟
我是一只小小小鸟小小鸟小小鸟小小鸟
问题三:非法集资的主要特征是什么?
非法集资行为需同时具备非法性、公开性、利诱性、社会性四个特征要件。
一是非法集资方式变化多样。
一是未经有关监管部门依法批准,违规向社会筹集资金。如未经批准吸收社会资金;未经批准公开、非公开发行股票、债券等。
二是通过媒体、推介会、传单、手机短信、熟人推介等途径向社会公开宣传;
三是承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;
四是向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
二是多种犯罪行为相互交织。
三是非法集资宣传不惜血本,利用媒体造势。
我是一只小小小鸟小小鸟小小鸟小小鸟
我是一只小小小鸟小小鸟小小鸟小小鸟
问题四:参与非法集资有怎样的风险?损失应该由谁承担呢?
根据我国法律法规,因参与非法集资活动受到的损失,由参与者自行承担,而所形成的债务和风险,不得转嫁给未参与非法集资活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位。债权债务清理清退后,有剩余非法财物的,予以没收,就地上缴国库。经人民法院执行,集资者仍不能清退集资款的,应由参与者自行承担损失。在取缔非法集资活动的过程中,地方政府只负责组织协调工作。
这意味着一旦社会公众参与非法集资,参与者利益将不受法律保护,只能由参与者个人自行承担。
我是一只小小小鸟小小鸟小小鸟小小鸟
我是一只小小小鸟小小鸟小小鸟小小鸟
问题五:非法集资的常见手段有哪些?
一是编造虚假项目。
二是利用亲情诱骗。
不法分子大多通过注册合法的公司或企业,打着响应国家产业政策、支持新农村建设、实践“经济学理论”等旗号,经营项目由传统的种植、养殖行业发展到高新技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等内容,以订立合同为幌子,编造虚假项目,承诺高额固定收益,骗取社会公众投资。有的不法分子假借委托理财名义,故意混淆投资理财概念,利用电子黄金、投资基金、网络炒汇、电子商务等新名词迷惑社会公众,承诺稳定高额回报,欺骗社会公众投资。
不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系,用高额回报诱惑社会公众参与投资。有些参与传销金融产品的人员,在传销组织的精神洗脑或人身强制下,为了完成或增加自己的业绩,不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入,使参与人员迅速蔓延,集资规模不断扩大。
我是一只小小小鸟小小鸟小小鸟小小鸟
我是一只小小小鸟小小鸟小小鸟小小鸟
问题五:非法集资的常见手段有哪些?
四是承诺高额回报。
三是以虚假宣传造势。
不法分子为了骗取社会公众信任,在宣传上往往一掷千金,采取聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式,加大宣传力度,制造虚假声势,骗取社会公众投资。有的不法分子利用网络虚拟空间将网站设在异地或租用境外服务器设立网站。有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和QQ、微信等即时通讯工具,传播虚假信息,骗取社会公众投资。一旦被查,便迅速关闭网站,携款潜逃。
不法分子为吸引群众上当受骗,往往编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话

打击非法集资防范金融诈骗 来自淘豆网www.taodocs.com转载请标明出处.

相关文档 更多>>
非法内容举报中心
文档信息
  • 页数29
  • 收藏数0 收藏
  • 顶次数0
  • 上传人歪瓜
  • 文件大小352 KB
  • 时间2022-05-19