打击非法集资防范金融诈骗.pptx

防范和打击非法集资培训课件
天上不会掉馅饼
一夜暴富是陷阱
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目 录
01/法集资七大问
02/法集资活高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资者在集资初期，往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与者遭受经济损失。
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问题六：非法集资的主要表现形式有哪些？
从目前案发情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类，主要表现有以下几种形式：
、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。
、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。
、入股分红进行非法集资。
、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。
、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。
“会”“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资。
“虚拟”产品，如“电子商铺”“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。
、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资。
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“电子黄金投资”形式进行非法集资。
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问题七：非法集资社会危害到底有多大？
一是非法集资犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后，任意挥霍、浪费、转移或者非法占有，使得集资参与人很难收回资金，造成严重经济损失；
二是非法集资严重干扰正常的经济、金融秩序，极易引发社会风险；
三是非法集资容易引发社会不稳定、严重影响社会和谐；
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防范和打击非法集资培训课件
从事非法集资活动会受到的法律处罚
第二部分
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法律处罚
《中华人民共和国刑法》第一百九十二条规定：以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第一百九十九条规定：犯本节第一百九十二条、第一百九十四条、第一百九十五条规定之罪，数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产。
（一）集资诈骗罪
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法律处罚
《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
（二）非法吸收公众存款罪
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法律处罚
《中华人民共和国刑法》第二百二十五条规定:违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：……（三）未经国家有关主管部门批准，非法经营证券、期货或者保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的。
（三）非法经营罪
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法律处罚
《中华人民共和国刑法》第二百二十四条规定:有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或