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银行存放同业管理办法模版
银行存放同业管理办法
第一章总则
第一条为了加强存放同业资产管理，规范存放同业资产业务流程和会计核算，特制订本办法。
第二条本办法所称同业，包括商业银行、政策性银行、信

银行存放同业管理办法模版
银行存放同业管理办法
第一章总则
第一条为了加强存放同业资产管理，规范存放同业资产业务流程和会计核算，特制订本办法。
第二条本办法所称同业，包括商业银行、政策性银行、信用社等银行机构，以及信托投资公司、财务公司、证券公司等非银行金融机构（以下简称其他金融机构）。
第三条本办法所称存放同业资产，是指我行存放在境内外银行或其他金融机构的资金。
第四条存放同业资产按资金性质可分为存放同业结算性资金和存放同业非结算性资金。存放同业资产中的结算性资金主要用于与其他银行同业之间因票据、现金等日常结算业务往来而在相关金融机构开立银行账户的存放同业业务。非结算性资金主要用于为加强与同业合作、扩大资产规模、获取存放资金收益而主动办理的存放同业业务以及因总行资金流动性管理需要与相关金融机构开展的存放同业业务。
第五条本办法所称各业务发起单位指我行在地区以外设立的分行及总行各业务经营部门；总、分行所属县域支行、以及吉利区支行按分行模式管理。


第二章存放同业账户管理
第六条存放同业账户遵循“先审批，后开立”的原则。
第七条在同一地区，各分行原则上只能在一个金融机构的分支机构开立一个存放同业结算性账户，原则上不允许各分行开立存放同业非结算性账户；总、分行所属城区支行不允许开立存放同业账户。
第八条为了减少风险资产的占用，各业务发起单位在开立存放同业账户时，原则上应选择政策性银行、商业银行和我国中央政府投资的金融资产管理公司等金融机构开立存放同业账户。
第九条为加强存放同业账户管理，保证资金安全，存放同业账户的账务应按季度办理对账。
第三章部门职责
第十条总行授信评审部是全行存放同业资产的授信管理部门，总行授信评审部根据其他金融机构的资产质量、信誉状况等因素审查并报贷款审查委员会确定我行存放同业资产的金融机构范围及其授信额度。
第十一条总行计划财务部是存放同业资产的主管部门，负责存放同业的开户审批工作，核定存放同业非结算性资产的期限、利率等，根据全行资金流动性状况，对存放同业资产进行统一调配。
第十二条总行运营管理部是存放同业账户的管理部门，负责审批业务发起单位上报的存放同业结算性资产的开户对象、业务合规性及结算业务量等；负责开销户备案工作；负责与总行各业务经营部门所开立的存放同业账户开户行进行对账工作；根据总行计划财务部出具的交易指令进行资金调拨。