基金定投业务指南.ppt

基金定投业务指南
五、自动扣款，手续简单。
定期定额投资基金只需投资者去基金代销机构办理一次性的手续，此后每期的扣款申购均自动进行，一般以月为单位，但是也有以周、半月、季度等其它时间限期作为定期的单位的。投资者只要在一次性基金定投业务指南
五、自动扣款，手续简单。
定期定额投资基金只需投资者去基金代销机构办理一次性的手续，此后每期的扣款申购均自动进行，一般以月为单位，但是也有以周、半月、季度等其它时间限期作为定期的单位的。投资者只要在一次性办理基金定投手续，并保证资金账户里有足够资金，即可享受每月定时自动扣款、自动申请申购基金，不用操心。
基金定投与普通申购的区别：
1、基金定投比普通的基金申购所需金额低得多，有些基金的最低投资限额甚至可以是100 元，而且每个月的申购金额是固定的。2、普通申购面临高买低卖的风险，而基金定投的资金按期投入，投资成本较普通申购更为平均，回避了单笔申购对于入场时点的选择，对于大多数无法精确掌握进场时点的投资者而言，是相对简单且有效的中长期投资方法。
为什么要开展基金定投业务
1、 亿户，按照每人3 户计算，商业银行体系聚集了近6000 万基金投资者， 万亿元，占据基金行业80％以上的份额。
2、目前商业银行全力以赴开展基金定投业务，聚集和积累了大量的长期客户和长期资金。
3、基金定投业务具有长期性、稳定性和可靠性的特点，具有较强的排他性，对证券公司以及其他金融机构构成很大威胁。
4、长江证券股票和基金的客户以交易型为主导，在吸引长期、持续、可靠的长期客户和长期资金上，我们还有很大发展空间。
5、全面开展基金定投业务，结合券商的交易优势、研究优势和专业优势，吸引更多的长期客户和长期资金，为长江证券长期发展积累、沉淀客户和资金。
客户如何开通
1、 持身份证在长江证券开通开放式基金账户和资金账户。
2、 在开始基金定投投资申请前，建议您下载最新版本的交易软件：金长江网上交易汇智版（或财智版）。
3、 请确认您已成功开通拟定投基金的基金账户。
4、 请确认您选择的每个基金定投日，您在证券公司资金账户内资金足额。
步骤：
1、进入金长江汇智版交易系统，选择基金—基金开户，选择开通拟购买基金公司的基金账户。
2、选择基金定投---选择定投的基金代码---输入每期定投金额（每期申购金额一般不少于人民币300元，且不能低于所申购基金公司规定的基金定投每期申购下限）---选择扣款日期和起止时间（上述选择的扣款日期，如遇非交易日，则顺延至下一交易日进行扣款）
开展基金定投需要做什么：
基金定投逐渐为大多数中小投资者所接受，并成为比较常见的理财方式之一，但是任何一种投资都不是万能的，都有其适合的人群。而基金定投适合以下人群：
无论以上那一类，最重要的是，一旦选择了定投，那么就要坚持下去。有专家认为，基金定投的周期一般为一个股市运行周期或者成为一个牛熊市的转换，其与一个经济周期的时间基本一致。因此，不要贸然在经济或者股市陷入低谷的时候决定停止定投或者赎回，那样操作将面临本金亏损的风险。
适时部分赎回或转换，资金活用不受限

许多投资人误以为定期定额投资要办理赎回时，只能将所有的持有单位数全部赎回结清。其实，定期定额投资一如单笔投资，也可以做部分赎回的动作，或是部分转换。不少投资人因为一时急需资金作其他用途，所以就采取部分赎回基金的动作，但是定期定额的协议仍存续，每个月仍可持续扣款。但若是为了投资期间被迫缩短，或是所需资金提高，那么就必须调整投资内容，投资人可将原有的基金部分单位转换至符合新的理财目标的基金，而继续以定期定额方式投资。
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定投策略的优势在于平均投资成本、分散选时风险，因此相对而言波动较大的偏股类基金产品更为适合定投。但这并不意味着所有投资者都适合于定投偏股类基金，还是需要从自身的理财需求、风险承受能力等方面出发，选择对自身而言风险收益比最为合适的基金类型。如年轻人风险承受能力较高，可以选择股票型基金，而老年人则更适宜于多配置债券型基金。
这一持续77 个月的定投计划，到09年5月为止收益率为114%。但如果仔细来看定投资产的增长，我们发现定投计划并非一直盈利；在2006 年初之前，该定投计划在大部分时间是亏损的。在05 年起始的大牛市来临之前，股市处在逐波震荡下跌中，定投能够降低亏损，但无法避免亏损。而在05 年底股市转为上涨后，定投计划在06 年年初转为盈利，相比一次性投