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常用财务函数
EXCEL提供了许多财务函数，这些函数大体上可分为四类：投资计算函数、折旧计算函数、偿还率计算函数、 债券及其他金融函数。这些函数为财务分析提供了极大的便利。利用这些函数，可以进行一般的财务计算，如确定贷款的支付额、债券的交易情况如下：成交日为95年3月18日，到期日为95年8月7日，价格为￥，清偿价格为￥48，日计数基准为实际天数 /360。那么该债券的贴现率为： DISC("95/3/18","95/8/7",,48,2) 计算结果为：。
　　 5．EFFECT（nr，np）
　　 该函数利用给定的名义年利率和一年中的复利期次，计算实际年利率。其中nr为名义利率，np为每年的复利期数。
　　 例如：EFFECT（%,4）%
　　 6. FV(r,np,p,pv,t)
　　 该函数基于固定利率及等额分期付款方式，返回某项投资的未来值。其中r为各期利率，是一固定值，np为总投资（或贷款）期，即该项投资（或贷款）的付款期 总数，p为各期所应付给（或得到）的金额，其数值在整个年金期间（或投资期内）保持不变，通常P包括本金和利息，但不包括其它费用及税款，pv为现值，或 一系列未来付款当前值的累积和，也称为本金，如果省略pv，则假设其值为零，t为数字0或1，用以指定各期的付款时间是在期初还是期末，如果省略t，则假 设其值为零。
　　 例如：FV（%,12,-200,-500,1）的计算结果为￥3,； FV(%,10,-1000)的计算结果为￥10,； FV(%/12,30,-2000,,1)的计算结果为￥69,。
　　 又如，假设需要为一年后的一项工程预筹资金，现在将￥%，按月计息（%/12）存入储蓄存款帐户中，并在以后十二个月的 每个月初存入￥200。那么一年后该帐户的存款额为： FV(%/12, 12,-200,-2000,1) 计算结果为￥4,。
　　 7．FVSCHEDULE（p,s）
　　该函数基于一系列复利返回本金的未来值，它用于计算某项投资在变动或可调利率下的未来值。其中p为现值，s为利率数组。
　　 例如：FVSCHEDULE（1,{,,}）。
　　 8．IRR（v,g）
　　 该函数返回由数值代表的一组现金流的内部收益率。这些现金流不一定必须为均衡的，但作为年金，它们必须按固定的间隔发生，如按月或按年。内部收益率为投资 的回收利率，其中包含定期支付（负值）和收入（正值）。其中v为数组或单元格的引用，包含用来计算内部收益率的数字，v必须包含至少一个正值和一个负值， 以计算内部收益率，函数IRR根据数值的顺序来解释现金流的顺序，故应确定按需要的顺序输入了支付和收入的数值，如果数组或引用包含文本、逻辑值或空白单 元格，这些数值将被忽略；g为对函数IRR计算结果的估计值，excel使用迭代法计算函数IRR从g开始，函数IRR不断修正收益率，直至结果的精度达 %，如果函数IRR经过20次迭代，仍未找到结果，则返回错误值#NUM