194-01票据诈骗罪【裁判依据】.doc

194-01票据诈骗罪
194-01票据诈骗罪
本文整理关于票据诈骗罪的规定，按生效日期倒序排列。
由于本罪的"数额巨大""数额特别巨大”尚无具体规定，按照2001年《全 国法院审理金融犯罪案件工作座谈会纪要》，本罪的"数额巨大""数究直接负 责的主管人员和其他直接责任人员刑事责任的有关条款。
单位共同犯罪的处理。两个以上单位以共同故意实施的犯罪，应根据各 单位在共同犯罪中的地位、作用大小，确定犯罪单位。
关于金融诈骗罪
金融诈骗罪中非法占有目的的认定
金融诈骗犯罪都是以非法占有为目的的犯罪。在司法实践中，认定是否具 有非法占有为目的，应当坚持主客观相一致的原则，既要避免单纯根据损 失结果客观归罪，也不能仅凭被告人自己的供述，而应当根据案件具体情 况具体分析。根据司法实践，对于行为人通过诈骗的方法非法获取资金， 造成数额较大资金不能归还，并具有下列情形之一的，可以认定为具有非 法占有的目的：
(1 )明知没有归还能力而大量骗取资金的；
(2 )非法获取资金后逃跑的；
(3 )肆意挥霍骗取资金的；
使用骗取的资金进行违法犯罪活动的；
抽逃、转移资金、隐匿财产，以逃避返还资金的；
隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，以逃避返还资金的；
其他非法占有资金、拒不返还的行为。但是，在处理具体案件的时 候，对于有证据证明行为人不具有非法占有目的的，不能单纯以财产不能 归还就按金融诈骗罪处罚。
贷款诈骗罪的认定和处理。贷款诈骗犯罪是目前案发较多的金融诈骗犯 罪之一。审理贷款诈骗犯罪案件，应当注意以下两个问题：
一是单位不能构成贷款诈骗罪。根据刑法第三十条和第一百九十三条的规 定，单位不构成贷款诈骗罪。对于单位实施的贷款诈骗行为，不能以贷款 诈骗罪定罪处罚，也不能以贷款诈骗罪追究直接负责的主管人员和其他直 接责任人员的刑事责任。但是，在司法实践中，对于单位十分明显地以非 法占有为目的，利用签订、履行借款合同诈骗银行或其他金融机构贷款， 符合刑法第二百二十四条规定的合同诈骗罪构成要件的，应当以合同诈骗 罪定罪处罚。
二是要严格区分贷款诈骗与贷款纠纷的界限。对于合法取得贷款后，没有 按规定的用途使用贷款，到期没有归还贷款的，不能以贷款诈骗罪定罪处 罚；对于确有证据证明行为人不具有非法占有的目的，因不具备贷款的条 件而采取了欺骗手段获取贷款，案发时有能力履行还贷义务，或者案发时 不能归还贷款是因为意志以外的原因，如因经营不善、被骗、市场风险 等，不应以贷款诈骗罪定罪处罚。
集资诈骗罪的认定和处理：集资诈骗罪和欺诈发行股票、债券罪、非法 吸收公众存款罪在客观上均表现为向社会公众非法募集资金。区别的关键 在于行为人是否具有非法占有的目的。对于以非法占有为目的而非法集 资，或者在非法集资过程中产生了非法占有他人资金的故意，均构成集资 诈骗罪。但是，在处理具体案件时要注意以下两点：一是不能仅凭较大数 额的非法集资款不能返还的结果，推定行为人具有非法占有的目的；二是 行为人将大部分资金用于投资或生产经营活动，而将少量资金用于个人消 费或挥霍的，不应仅以此便认定具有非法占有的目的。
金融诈骗犯罪定罪量刑的数额标准和犯罪数额的计算。金融诈骗的数额 不仅是定罪的重要标准，也是量刑的主要依据。在没有新的司法解释之 前，可参照1996年《最高人民法院关