浅谈国际贸易中信用证结算欺诈及其防范.doc

浅谈国际贸易中声誉证结算敲诈及其防范
　　[论文关键词]声誉证结算理论缺陷贸易秩序多元化防范方法[论文摘要]声誉证结算方法把由入口商推行付款责任，转为由银行来推行付款，包管出口商宁静敏捷收到货款，买方定时收到货运票据。自出现声誉证以来，这浅谈国际贸易中声誉证结算敲诈及其防范
　　[论文关键词]声誉证结算理论缺陷贸易秩序多元化防范方法[论文摘要]声誉证结算方法把由入口商推行付款责任，转为由银行来推行付款，包管出口商宁静敏捷收到货款，买方定时收到货运票据。自出现声誉证以来，这种付出方法生长很快，并成为国际贸易中普及接纳的重要付出方法。但是，声誉证内涵生意业务的根本原那么存在导致敲诈产生的理论缺陷，内潜着很强的敲诈风险。因此，准确运用声誉证结算方法和有用防范声誉证结算敲诈，是维护正常国际贸易秩序的当务之急。一、声誉证结算敲诈内涵界定所谓声誉证结算敲诈是指在国际贸易声誉证付出中，一方当事人存心制造假象或遮盖终究本相，诱使其他当事人陷于错误熟悉或依靠于该终究而失去属于本身的有价产业或放弃某项执法权利，以到达从中猎取必然的不妥长处的目的而为的举动。在这里，当事人包罗出口商〔受益人〕、入口商〔开证申请人〕、开证行、船东；敲诈举动主体大概是受益人、开证申请人、受益人和船东同谋、开证申请人与受益人同谋、开证申请人与开证行同谋[1]。二、声誉证结算敲诈的种类〔一〕受益人自谋的声誉证敲诈受益人自谋的声誉证敲诈是指受益人或别人以受益人的名义，用伪造或具有敲诈性报告的票据或赝品，敲诈开证行、照顾行、开证申请人，以猎取声誉证项下的银行付款的声誉证敲诈。〔二〕开证申请人自谋的声誉证敲诈开证申请人自谋的声誉证敲诈重要表示为敲诈人以开证申请人或冒充开证申请人的身份，用冒充声誉证或“软条款〞声誉证等方法敲诈付款行和受益人，使受益人及付款行信赖敲诈人的开证申请人的正当身份，到达诈取货品的目的。〔三〕受益人与船东同谋的声誉证敲诈这种敲诈方法由于由受益人和船东配合操纵，增长了敲诈人实行敲诈举动的便利程度，对被敲诈人的危害性和伤害性更大。详细又包罗伪造票据敲诈、用保函调换干净提单敲诈、预借提单和倒签提单敲诈[2]。〔四〕开证申请人与受益人同谋的声誉证敲诈开证申请人与受益人彼此勾通，编造虚伪或根底不存在的交易两边干系，由所谓的买方申请开立声誉证，所谓的卖标的目的开证行提交伪造的票据骗取银行的声誉证付款，敲诈两边分赃后逃之夭夭。此时，银行亦成为声誉证敲诈的受害者，本应拜托给银行的货品大概根底不存在，大概货品代价极为低廉。〔五〕开证申请人与开证行同谋的声誉证敲诈开证申请人与开证行同谋的声誉证敲诈多表示为开证申请人与开证行勾通，签发“软条款〞声誉证，敲诈受益人；大概开证申请人与开证行包办人相勾通，以假条约诈取开证行声誉证项下款子的声誉证敲诈[3]。三、防范声誉证结算敲诈风险的方法〔一〕慎重选择生意业务同伴慎重选择生意业务同伴是指在签署以声誉证为付出方法的交易条约之前相识对方的资信，选择资信环境好的贸易商作为生意业务同伴。资料表现，声誉证敲诈多数是由于对生意业务同伴的资信环境没有很好地观察相识而造成的[4]。资信环境好有如下尺度：一是有履约本领；二是能老实取信地履约。作为入口商和出口商，都应作好对对方的资信观察，慎重选择生意业务同伴，特殊是由中心商先容的客户。资信观察的途径许多，好比通过银行观察；通