银行理财经理工作心得体会.doc

年银行理财经理工作心得体会
担当银行财务经理的经历。
随着国内商业银行对家庭理财需求的增加和零售业务的迅速发展，个人理财已经成为商业银行竞争的焦点。
以下是xx供大家整理，供大家参照！回首一年的工作，作为一名银忙碌而忽略学****可以坚持主动学****专业知识，虚心向领导和同事讨教，在实践中探索、结论，进一步熟悉工作流程，不断提高自己的工作能力。在详尽工作中，我渐渐形成了明确的工作思路，保证了工作的顺利达成。
、规范服务条款进一步提高服务水平我深知我的言行代表了邮政积蓄银行的形象。因此，在平时工作中，我总是用更高的要求来规范自己，仔细恪守规范的服务要求，坚持微笑服务，做到来时有欢迎的声音，来时有回答的声音，来时有发送的声音，为客户创造一个平和友善的服务气氛。
正确对待每一项工作，仔细对待每一项工作，一心一意致力于工作，热情服务每一个人，从小事做起，从小事做起，不断提高自己的服务水平，微笑、温和、轻松、规范，提高标准、为客户提供优质金
融服务。
四、积极推广营销并进一步提高其贡献率作为一名客户经理，其职责是更好地为客户服务。一方面，有必要熟悉自己的业务产品，认识它能给客户带来什么。另一方面，为了创造满意的条件，有必要认识顾客想要什么，认识顾客的需求。
在与客户交流的过程中，我不断探索客户的爱好、兴趣和特长，努力谈论客户感兴趣的话题，解决客户急需解决的问题。
同时，仔细研究我行理财、保险产品，充分把握产品特点，精心为客户拟订个性化、专业理财规划方案，坚持从以产品为中心向以客户需求为中心转变，始终以客户事务为己任，思考客户的想法和客户能做什么，努力、勤奋、勤奋努力赢得客户的信任和支持。
截止今年6月底，高质量客户的维护是同地进行的，销售代理保险为10，000、。
在此后的工作中，我会持续做好自己的工作，总结经验教训，取
长补短，不断提高自己，完善自己。同时，我将坚持以真情感人客户，
以热情感染客户，以友谊联系客户，努力解决客户投诉，赢得客户信
任，与客户成立深厚感情，提升客户专业、个性化金融服务，努力维
护我行优秀的社会形象，促使分行持续、健康、迅速发展。
在迎接玉兔欢乐的同时，我回首了XXXX工商局总部设定的XXXX
年，回首了为客户创造最满意银行的工作，并按照这一主题做了自己
的一份工作。
这项工作的主要目标是根据网点中间业务收入和业务目标作为
XXXX年的风向标，并作为银行和客户之间的桥梁。
不断学****和丰富自己的工作能力，用专业知识赢得客户的认同，用仔细周祥的服务留住客户，为提高网络整体性能多做贡献。
在XXXX学****商业知识的成就:
拥有保险、基金资格证书、总行信用a级资格证书、总行个人客户经理资格证书、和法新社资格证书，仍坚持参加CFP财务经理考试。
我持续努力丰富我的专业知识，并练****撰写金融专业文章。
工行门户网站今年的初始阶段收录了10多篇对于理财、保险、基金、案例的专业文章，并于9月作为工行总行金融支持团队在《现代商业银行》杂志上发表了保险专业文章。
财务管理证书拥有者的期刊上也发表了十多篇对于财务管理的文章。
每周二或周四晚上，QQ群用于做好总行财务管理团队的基础资本宣传学****活动。通过与各样基金公司的学****时机，他们学到了很多财务管理知识，这对基金营销起到了促使作用。几家重型基金营销公司位列前三名，一些基金超额达成了400%。
为本分行和支行做好财务规划。
XXXX几年工作中营销观点的转变：
在平时工作中，他们不是等待领导下达命令，而是积极配合网络领导做好各项营销任务，实时掌握上级领导下达的工作营销方向和任务指标。
利用下班后的晚上和公休日，努力学****与工作有关的业务知识，
并应用到实际工作中，给网络领导提供好的建议，与网络领导默契配合，根据上级风向标做好网络的营销和财务管理工作。
营销中的个人想法:
我不是直接向客户销售银行产品的推销员。我是一名银行财务主管，帮助客户购置银行金融产品并提供后续服务。
简而言之:
我不是卖产品，而是帮助顾客购置产品。
只有买卖的区别是完全不同的，工人的心态也是不同的。工作的结果肯定是不同的。
从被动到主动，在主动寻找目标客户后，帮助客户找到合适的金融产品。我的财务管理工作是一座让银行和客户都满意的桥梁。
在XXXX，提高该网络中高质量客户的数量:
管理网络中的3