防范电信诈骗.ppt

预防电信诈骗
目录
电信诈骗的概念
电信诈骗的起源及组成
常见电信诈骗手段
如何预防电信诈骗
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一、什么是电信诈骗? 概括的说,就是犯罪分子借助于手机、固定电话、网络等通信工具和现代的网银技术实施的非接触式的诈骗犯罪。
二、电信诈骗的起源及组成。
电信诈骗的起源
电信诈骗始于台湾,2000年前后传入大陆。
电信诈骗最早于上世纪90年代在台湾出现,最初主要通过传递虚假的“刮刮卡”、“***”等中奖信息的形式作案。
当时的诈骗手段较为简单,作案范围也相对狭窄,主要在台湾本地进行。进入2000年后,为了改善两岸通信条件,台湾移动电话业开始在福建建立信号台,进而方便两岸人们的通信。同时,这也为台湾电信诈骗犯罪团伙开辟了新的诈骗路线,他们纷纷将诈骗基地转移至福建,从福建向台湾的人实施诈骗。
2003年开始,台湾当局加大对电信诈骗的打击力度,因此,电信诈骗也顺势调转方向瞄准大陆。
2005年左右,电信诈骗逐渐向中国其他经济发达省份渗透,之后迅速在全国范围内蔓延。
二、电信诈骗的起源及组成。
电信诈骗团伙人员构成
电信诈骗团伙成员之间按照公司化运作,分工明确,互相交叉。一般有五个层次的人员。
境外核心人员。
技术支撑人员
专业转账人员
取款人员
关联作案人员
二、电信诈骗的起源及组成。
什么是境外核心人员
负责编制诈骗模板
准备作案所需的器材设备、银行卡
从内地物色、招募“接线员”,并将“接线员”带到诈骗场所培训和管理。
二、电信诈骗的起源及组成。
什么是技术支撑人员
一般由核心人员从网络招募或圈内人员介绍加入。
负责通过互联网,远程为诈骗团伙安装、维护VOIP(网络电话)和“透传软件”
保证诈骗团伙的电话顺利接入内地的电话网络
二、电信诈骗的起源及组成。
什么是专业转账人员
将全部的赃款拆分
拆解为单笔2万元以下,方便在ATM机上取出
确保在最短的时间内转移全部赃款
二、电信诈骗的起源及组成。
什么是取款人员
取款人员,也称“车手”,事先潜伏在各地待命
拆账完成后,接到指令迅速持银行卡到ATM机上取钱
最后赃款会流入地下钱庄
二、电信诈骗的起源及组成。
什么是关联作案人员
不以团伙成员真实身份注册、与犯罪团伙毫无身份关联的大量银行卡
是诈骗成功的保障,也是每个电信诈骗团伙必备的犯罪工具。