企业网上银行业务操作.docx

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企业网上银行业务操作
企业网上银行业务操作
企业网上银行业务操作
一、查询功能
功能
具体内容
账户信息查询
查询签约及授权账户资金的余额和交易明细
交易流水查询
查询网银交易的具体信息,查询操作员相关操作结果,可打电子回单
不确定交易查询
查询某些交易时无法确定结果的交易最后状态
定时批量查询
查询定时、定频率交易,查询异步处理交易
1、余额查询
(1)点击“查询——账户信息查询”,选择待查的账户,点击“余额查询”。
提示:
当前页面显示的是上次查询的账户余额信息(非实时余额);
若要隐藏右边提示信息,点击提示信息左边小框即可;
信息栏排序功能,若想页面按账户余额顺序排列,点击“上次账户余额”即可。
(2)余额查询结果页面。余额为账户查询当前时点余额,查询结果提供多种文件格式下载。
2、账户明细查询
(1)直接点击账号查询交易明细记录。
企业网上银行业务操作
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(2)输入查询的条件。时间段为三个月内,可使用旁边小键盘录入日期
(3)查询结果页面,提供下载,打印功能。此页面信息栏也有排序功能。
提示:
未选择查询方式时,查询结果分页显示,通过点击表格右下角的页码继续查询;
“明细查询方式”还可选择“页面方式全部返回”或“文件方式全部下载”,建议查询数据不要超过一个月(或交易总笔数不要超200笔);
7×24小时服务,行内付款实时到账,收款方为他行交易,非营业时间银行收单功能(节假日及工作日8:30-16:30之外),交易下一工作日由银行自动触发;
下载结果可选择多种文件格式,文本文件或EXCEL文件格式;
网银交易最终结果,必须以明细查询结果为准。
3、交易流水查询
(1)交易流水查询,查询在企业网上银行办理的转账交易流水记录。起止时间为制单员生成单据时间。企业补打网银电子凭证可通过此功能实现。
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(2)对于在网上银行办理的转账交易,您可以在此打印交易回单,点击“明细”下面具体数字,再点击“回单打印”(此按钮只有成功提交银行的单据显示)
(3)、回单打印实际效果
打印的单据仅供参考,转账交易结果必须以“明细查询”结果为准。
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4、不确定交易查询
由于通讯或网络故障原因,可能造成某些交易结果不确定,可以通过此操作来确定该笔交易的银行处理状态。最后一级复核员输入交易密码后,系统提示界面如下:
操作员通过“查询――不确定交易查询”点击‘确定’,系统反馈交易真实结果,如下图:
对于系统提示操作失败,处理结果不确定(交易未真实反映),多由于网络繁忙导致,通过“不确定交易查询”确定交易状态,系统返回该笔交易的实际处理结果“交易成功”或“交易失败”。返回信息仅限提示,该笔交易在单据交易日期已经成功或失败。
为确保交易的正确性,请记录交易的凭证号、交易金额和收款方资料,并建议在“账户明细查询”中查询该交易日及下个工作日的账户明细记录。若“明细记录”中显示出该笔交易,则可确定该笔交易已成功发送银行进行账务处理,切勿在没有确认交易指令结果状态情况下重新制单发起交易,避免出现重复支付交易。
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5、定时批量查询
查询定时、定频率等异步处理交易(包括跨行非营业时间提交的交易)。最后一级复核员,可通过“定制情况查询”,删除查询到的未处理的异步交易。
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二、企业间资金划转
功能
具体内容
快速制单
选择签约、授权或历史单据中收款方信息制单
自由填单
依据收款方是建行或他行,自行填写收款方相关资料的制单
制单删除
在下级操作员尚未复核前,可将单据主动删除
批量付款
将多个付款信息通过文件方式生成批量单据上传
网上缴费
通过网上银行交纳建行网银年费
具体流程如下:
制单员进行制单。
由适用的转账流程中所设置的复核员进行复核。
如超过转账流程中所设置的最高金额,需由主管进行审批。
如最后一级复核或审批未设置定时交易,则复核或审批后系统自动发送交易至银行进行账务处理。
如设置了定时交易,则最后一级复核或审批后银行对交易暂时不做账务处理,待所设置的时间才记账。
1、制单
(1)自由填单(000001制单员登录)―――收款方为同城、异地建行账户
①、点击“制单——自由填单”。“收款单位为建行”,选择收款单位所在地。
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提示:“收款单位所在地”深圳地区账户不能选择广东;部分地区只选一级分行即可,不需选具体开户支行,如深圳地区选择深圳即可;账号栏只能录入数字;用途栏用途可选择,若选择手工录入,数字、字符等特殊符号需用全角输入,不要超过15个汉字或30个字符。
②、网银系统根据城市所在地、所填账号反显与之对应的公司名称和具体开户行。
③、弹出操作结果页面,该操作员制单成功(请记录单据凭证号)。
(2)自由填单――收款方为同城、异地它行账户
①选择“收款单位为它行”填写收方信息,开户行可通过“快速选择”选择收款方银行。(“快速选择”没有信息,选“快速输入”,录入开户行城市所在地、行别及支行名称三要素)
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②查看所填写单据是否正确,选择下级操作员,输入制单交易密码后点击确定。
③弹出操作结果页面(请记录单据凭证号)。
提示:
收款单位全称:名称支持25个汉字,超过部分在“用途”栏选择‘手工录入’补充,格式为
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“户名加**”;
用途栏不得超过18个汉字或36个字符,否则对方收款方银行可能无法正确显示;
开户行若选择“快速选择”,必须选择到具体开户行;
开户行若选择“快速输入”,为避免汉字歧义,要素包括账户开户城市名称、银行行别、支行名称。如“浙江工行绍兴胜利路支行”,深圳本地也必须加“深圳”两字(快速选择没有找到银行信息,选择“快速输入”后,原选择的银行信息无效);
输入密码界面,若选中“保存为常用收款账户”,收款方信息在快速制单可选择账号靠前。
(3)快速制单
快速制单是指直接选择签约及授权账户或约定账号操作(信息来源于“自由填单”曾录入的收款方信息,若信息变更,可在“账户维护”中删除旧信息),在“模糊查询”中录入账户信息可直接筛选收款方。
(4)制单删除:
制单员将下级复核员未复核的单据主动删除。可同时“删除”一笔或多笔交易记录。
(5)批量付款
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制单操作员登录网银“制单——批量付款——浏览”,上传文件。利用EXCEL表或客户端软件生成批量付款文件(文件格式见下文“第四章其他功能——二批量转账格式”)。
(6)网上缴费
网上缴纳网银年费,此费用由网银客户主动缴纳。银行不主动扣划客户网银年服务费。
(7)网上缴费
同级复核操作员,指定操作员无法操作,对指定下一级复核员的未处理单据,可将交易改为另一复核员审核。
可以批量变更下级复核员。