银行从业资格考试《个人理财》章节预测试题汇总--个人理财业务的合规性管理.doc

个人理财业务的合规性管理
本章预测试题
一、单项选择题1. 商业银行销售理财计划汇集的理财资金,应该按照( )管理和使用。




2. 商业银行应妥善保管与客户签订的个人理财业务相关合同和各类授权文件,并至少( )重新确认一次。




3. 在理财产品(计划)的存续期内,商业银行应向客户提供其所有相关资产的账单,账单提供应不少于两次,并且至少( )提供一次。




4. 商业银行应按( )准备理财产品各投资工具的账务报表、市场表现情况及相关资料,相关客户有权查询或要求商业银行向其提供上述信息。




5. 外商独资银行、合资银行、外国银行分行开办需要批准的个人理财业务,应按照有关外资银行业务审批程序的规定,报( )审批。




6. ( )开办需要批准的个人理财业务,应由其法人统一向中国银行业监督管理委员会申请,由中国银行业监督管理委员会审批。
(不包括城市商业银行和农村商业银行)



7. 商业银行应按季度对个人理财业务进行统计分析,并于( )的第一个月内,将有关分析报告报送中国银行业监督管理委员会。




8. 商业银行应在每一会计年度终了编制本年度个人理财业务报告。年度报告和相关报表应于下一年度的( )前报送中国银行业监督管理委员会。




9. 商业银行应当充分、清晰、准确地向客户提示综合理财服务和理财计划的风险。对于( ),风险提示的内容应至少包括以下语句:“本理财计划有投资风险,你只能获得合同明确承诺的收益,您应充分认识投资风险,谨慎投资。”




,市场风险的限额可以采用交易限额、止损限额、错配限额、期权限额和风险价值限额等。但在采用的风险限额指标中,至少应包括( )。




,但流动性风险限额应至少包括( )。




( ),对我国商业银行开展个人理财业务进行监督管理。




,也应向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报告。商业银行最迟应在销售理财计划前( ),将规定资料按照有关业务报告的程序规定报送中国银行业监督管理委员会或其派出机构。




,( )不属于银行业从业人员应遵守的准则内容。




( )的监督下,自觉遵守《中国银行业从业人员职业操守》。




守法合规是指银行业从业人员应当遵守( )。




,切实履行岗位职责,维护所在机构商业信誉是( )准则的内容。




,不属于“熟知业务”规定的内容是( )。




、热情大方,在做完自己本职工作后,经常主动向同事提出代为履行职责,这种行为( )。
,勤勉尽职,应得到推崇
,应鼓励这种发扬团队合作精神的行为
,提高本机构的工作效率所允许的
,除非经过内部职责调整
,适当的行为是( )。