AFP资格认证考试考前串讲课件：CFPTM资格认证制度.pdf

主要内容金融理财师
AFP资格认证考试考前串讲„ 4E认证要求
„ 职业道德准则
„ 执业操作准则
CFPTM资格认证制度
„ 纪律处分办法
„ CFP商标使用规范
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1 保留所有权利 2 保留所有权利
4E认证-教育Education 金融理财师 4E认证-考试Examination 金融理财师
„ 是资格认证的第一步„ 特点:知识技能并重,强调理解和运用能力、分析和
综合能力、专业评估和判断能力,不测试背诵和记忆
„ 教育时间:
能力
… 共240小时
„ 科目:AFP资格认证考试:《金融理财原理》(6小时:
… AFP资格认证教育108小时上午3小时、下午3小时)、机考
… CFP资格认证教育132小时 CFP资格认证考试:五门专业课、机考
„ 继续教育„ 范围:详见FPSB China网站每年公布的考试大纲
„ 题型: 客观单项选择题
… AFP持证人:20学时
„ 难度:难度系数分为四级:最难10% 、较难30%、中
… CFP持证人:30学时
等40% 、简单20%
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3 保留所有权利 4 保留所有权利
4E认证-工作经验Experience 金融理财师 4E认证-职业道德Ethics 金融理财师
„ 认定内容:
1. pliance)
… 从业机构、时间及职业表现
2. 正直诚信(Integrity)
„ 行业要求:
3. 客观公正
… 与金融理财相关的行业,金融机构、会计师事务所、(Objectivity & Fairness)
律师事务所或FPSB China认可的其他机构 4. petence)
„ 岗位要求:
5. 保守秘密(Confidentiality)
… 金融理财相关工作
6. 专业精神
„ 时间要求: (Professionalism)
… AFP资格认证:研究生1年,本科2年,大专3年 7. 恪尽职守(Due Diligence)
… CFP资格认证:研究生2年,本科3年,大专5年这些要求集中体现为:
… 工作经验有效期为最近10年《金融理财师职业道德准则》
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5 保留所有权利 6 保留所有权利
1
) 金融理财师 (Integrity) 金融理财师
„ 以国家相关法律法规为行为准绳,遵守社会公德; „ 向客户提供理财服务时,应恪守正直诚信原则,不得利
用执业便利为自己谋取不正当利益。
„ 遵守所属机构的管理规定和道德操守准则;
„ 遵守中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会
在拓展业务时的禁止行为:
()制定的相关规章和规范性文件,服从中国金
融教育发展基金会金融理财标准委员会()的监„ 用虚假或误导性的广告来夸大自身的胜任能力以及与其
督与管理。相关联的机构规模和业务范围等;
„ 借公共传媒抬高自己或夸大金融理财业务范围;
„ 假借国际金融理财标准委员会(FPSB)、国际金融理财
„ 注:上述相关的规章和规范性文件,现将由现代国际金融理财标准
标准委员会中国专家委员会(
(上海)有限公司(FPSB China)沿用与执行。 FPSB China Advisory
Panel)或现代国际金融理财标准(上海)有限公司
(FPSB China)或者其他组织的名义发表个人观点;
„ 执业中欺诈、虚报,或呈递虚假或者误导性报告。
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7 保留所有权利 8 保留所有权利
正直诚信具体准则-应尽职责金融理财师真题金融理财师
金融理财师在处理客户金融资产或其他资产时,负„ 钱先生去年与某银行签订了理财协议,将存款、债券和
有以下职责: 股票账户委托给该银行的金融理财师小于管理,并明确约
定每笔交易确认前小于应取得钱先生的授权。最近,小于
„ 取得书面授权后,行使保管权和处置权; 意识到央行可能会加息,因此想建议钱先生将债券卖掉。
„ 及时与客户确认资产总额,并保留完整记录; 但由于钱先生人在国外旅游,无法取得联系。为及时避免
„ 及时向客户或客户指定的第三方转移金融资产; 客户损失,小于将钱先生的债券以市场价格售出。第二天,
该债券价格下跌了5%。小于是否违反了《金融理财师职业
„ 客户资产与个人和所在公司资产分别管