-递送保单及转介绍.ppt

如何递送保单
课程大纲
一份保单的构成
专业化递送保单的好处
递送保单六步骤
转介绍方法回顾
常见的转介绍异议及处理话术
电话约访转介绍准主顾
一份保单的构成
投保书
正式保险条款
保险利益表*
客户服务指南
保单回执
当客户顺利通过核保,保险公司会准备一份正式的保单,包括如下几个部分:
回执很重要
注:依据险种不同,短险及附加险等险种保单没有保险利益表。
收取回执的相关规定
代理人在收到保单后,必须在三日内将保单送达投保人,并亲视投保人在“回执联”签字及注明日期,于签字后二日内将回执交至本营业区保单回执管理岗
,由此产生客户投诉、退保等损害公司利益之严重后果的,统一由监察审计部处理并公开通报
提升诚信专业的形象
提升契约品质与继续率
避免发生理赔纠纷
延长您寿险职业生涯
专业化递送保单的好处
递送保单六步骤
步骤一、恭喜客户
步骤二、重申客户已同意的需求
步骤三、介绍保单内容
步骤四、详细解释保单条款
步骤五、再次确认、索要回执并提醒电话回访
步骤六、要求转介绍
第三步:介绍保单的构成及内容
目的:介绍保单的构成,引导客户认真阅读保单
话术:××先生(女士),这是您的保险单,里面包括投保书、条款、及回执和客户指南,接下来我会利用大约15-20分钟时间为您详细介绍保单条款内容,这项内容包含到您的切身利益,您一定要认真听哦!
如果我讲解的清楚,请您在回执处进行签名,其余部分较简单,您可以直接阅读保单。如果有问题可以与我或者公司客服电话95596进行联系。
关键词:保单内容阅读 95596
目的:遵照保险法的规定,有针对性就条款进行说明,避免未来纠纷。
话术:您好,作为您的代理人,我有必要就您的这份计划进行
详细的说明。
首先看一下您与我们订立的合同……第二部分是这份保单所提供的保障……第三部分是如何申请领取保险金……第四部分是保险费的交纳……此外,这是一份非常人性化的保险,公司规定客户在签收保单之日次日起的10天内可申请全额退保,这10天称为犹豫期……
关键词:人性化犹豫期
第四步:详细解释保单条款