智慧星产品基础知识及销售训练.ppt

该【智慧星产品基础知识及销售训练 】是由【wxq362】上传分享，文档一共【20】页，该文档可以免费在线阅读，需要了解更多关于【智慧星产品基础知识及销售训练 】的内容，可以使用淘豆网的站内搜索功能，选择自己适合的文档，以下文字是截取该文章内的部分文字，如需要获得完整电子版，请下载此文档到您的设备，方便您编辑和打印。第1页,共20页。
*
公司目前在少儿市场产品活动率有提升潜力:基础产品鑫利活动率10%左右(件均2000多),中端吉星送宝活动率也只有5%左右,高端世纪天骄则仅为1%。
支撑中端少儿产品活动率平台
产品开发背景
降低起保点
提高佣金率
第2页,共20页。
“智慧星”新产品条款介绍
第3页,共20页。
智慧星基础知识
0-17岁
投保年龄
保险责任
身故金=基本保额+现金价值
投保规则
同一投保人为同一被保险人只能投保一件
基本保额
8-10万(只能销售给风险保额小于等于2万的少儿客户)
第4页,共20页。
智慧星基础知识
交费期限
期交5000及以下最低交10年;
期交5000以上需交满5万,否则给予两年缓交期,缓交期满仍未交费,保单失效
交费方式
年交、不开放小缴别。
投保年龄
交费期演示规则
0-3岁
最低交费15年
4-17岁
MAX(10年,交至18岁)
交费方式
期交不得低于4000元;
期交5000元(含)以上方可追加
第5页,共20页。
智慧星保全规则
1、期交保费5000元以上;
2、各期应付期交保险费均已支付或累计所交期交保险费达到5万元;
2、期交4000元/4500元可提升期交至5000元;
3、追加保费最低为1000,且为100元的整数倍。
追加保费
累计交费10年或所交保险费5万元;
新增附约
缓交保费
第6页,共20页。
智慧星保全规则
部分领取
被保险人实际年龄(age)
部分领取演示规则
age<12
不允许设置部分领取
12<=age<=25
领取金额不等于期交保费整数倍,不限次数
25<age<55
限领3次,可连续或间隔
age>=55
不限次数,可连续或间隔
部分领取后,主险及重疾保额不变
第7页,共20页。
智慧星产品介绍—附加险
附加豁免
(共三款,无需单独交费,扣保障成本)
豁免
无忧豁免A
无忧豁免B
无忧豁免C
保险责任
投保人(大人)身故、残疾豁免
投保人(大人)身故、残疾、重疾豁免
被保人(小孩)重疾豁免
投保年龄
16-60周岁
16-60周岁
0-60周岁
保险期限
约定,最低10年,最长30年且不超过70周岁。
投保规则
只可附加于智慧星;
当投保人与被保人不为同一人时,允许同时附加投保人豁免险和被保险人豁免险
*
见定稿保全规则
第8页,共20页。
智慧星产品特色概括:
*
保额自选灵活可变资产变化透明公开
双重豁免后顾无忧投资保底理财方便
一份保单双重保障呵护有佳彰显关爱
缴费活:少缴年限长、多缴年限短
收益快:日计息,月复利,
保障高:保额加保单价值(理赔不减少获利)
保障全:存教育送健康、送保障、送养老
宽限期超长的保单,宽限期两年
智慧星产品卖点:
第9页,共20页。
第10页,共20页。