保监会重拳连发，上海人寿珠江人寿等5险企收监管函.doc

保监会重拳连发,上海人寿珠江人寿等5险企收监管函

今日晚间,保监会连发5则监管函,成3月对渤海人寿、上海人寿、珠江人寿、君康人寿以及阳光人寿进行了公司治理现场评估,查实5家公司分别在股东股权、“三会一层”运作、内部管控机制等发面存在问题。
具体来看,信披不及时以及岗位设置不完善等问题成为保监会关注的一个重点方向。保监会方面表示,渤海人寿存在免去原总经理职务单位未按规定披露的问题,君康人寿以及阳光人寿存在董事会秘书空缺问题,上海人寿存在独立董事缺失问题,珠江人寿独立董事数量在董事会中占比不足。
保监会方面在监管函中表示,5家被点名险企应立即实施整改工作,对评估发现的问题逐项整改形成整改报告,并于2017年11月30日前书面报至保监会。此外,在接下来的半年里,上述5家被点名险企的关联交易将有所受限。
渤海人寿免去总经理职务信披不及时,上海人寿独董制度缺失
据此次保监会发布的监管函显示,渤海人寿、君康人寿均被列出十余条“罪状”,阳光人寿、上海人寿以及珠江人寿分别被披露存在9条、6条以及7条不合规事项。
从渤海人寿方面来看,保监会方面指出,该公司存在股东股权、“三会一层”运作、内部管控机制、关联交易管理等10方面存在17条问题。值得注意的是,据保监会方面披露,渤海人寿于2016年12月28日第一届董事会第十八次会议上免去原总经理职务。截至此次评估进场日,该公司未向工商部门报告变更公司法定代表人,未在官方网站基本信息栏目披露。
君康人寿方面亦被列出十余条不规范事项,与渤海人寿相似,君康人寿同样存在信披不及时等问题。具体来看,保监会方面指出,君康人寿于2015年10月后发生的更换董事长或者总经理、董事会成员变更等重大事项均未按监管规定披露。此外君康人寿还存在董事会关键岗位人员未完全履职或空缺问题,公司前董事长有7次未参加董事会,公司董事会秘书一职实际空缺。
对于此次被下发监管函一事,君康人寿方面指出,此次检查主要针对公司过往的治理情况,在忠旺成为君康的股东以后,已经对这些问题进行了全面的梳理和纠正,这些问题均得到了根本性的改善,公司的治理水平、业务运营也都实现了大幅的提升。君康人寿方面表示,会积极配合监管部门的有关要求,继续提升公司整体管制水平。
阳光人寿同样存在未设立董事会秘书岗位的问题,此外关联方档案不完整,管理不规范、信息披露不及时不全面等问题同样被保监会所提及。上海人寿方面则存在免去董事会秘书职位未按时报备,此外该公司独立董事制度缺失,管理不规范的问题也引发保监会关注。与此同时,保监会同时指出,上海人寿第一届董事会第六次会议对董事长授权笼统,未规定授权期限。珠江人寿方面同样出现董事会运作不规范的问题,公司独立董事人数占比未达到董事会三分之一以上,且未在第一届董事会任期满前三个月按要求启动换届工作。
保险业股权监管趋严,两险企撞枪口
值得一提的是,近1年来保监会对于保险公司股东股权的关注持续加码,曾先后发布两版《保险公司股权管理办法》,逐步细化股权管理规定。在此次保监会点名的5家公司中,有两家存在股东股权方面存在问题。
保监会方面指出,渤海人寿在股东股权方面存在股权质押解质押管理不规范以及公司章程股权相关记载不规范的问题。
股权质押解质押管理不规范方面,2016年该公司股东渤海金控投资股份有限公司、