保险公司反洗钱专项审计报告0.doc

编号:**-**-**-**
****年度反洗钱专项审计报告
报告撰写人: ***
项目负责人: ***
部门负责人: ***
000财产保险000分公司
000中心支公司
二0一六年二月五日
报告主报:
**财产保险股份有限公司**省分公司
报告抄报:
中国人民银行**市中心支行
报告主送:
**财产保险股份有限公司**省分公司内控部
报告抄送:**财险**中支总经理室
目录
一、基本情况 1
二、审计总体评价与责任界定 1
(一)总体评价 1
(二)责任界定 1
三、审计内容 1

(一)反洗钱基础工作管理方面......................................2

(二)客户身份识别义务履行情况审计...............................2

(三)客户身份资料及交易记录保存审计.............................2
(四) 大额交易和可疑交易报告审计.................................3
(五)反洗钱信息报送审计........................................3
四、审计发现及整改计划 错误!未定义书签。
五、审计建议 4

一、基本情况
1、审计对象:
**中心支公司及下辖各分支机构
2、审计人员:
*** *** ***
3、审计时间:
**年*月*日--*月*日
4、审计范围:
反洗钱基础工作管理审计、客户身份识别义务履行情况审计、客户身份资料及交易记录保存审计、大额交易和可疑交易报告审计、反洗钱信息报送工作等。
5、审计方法:
审阅、核对、抽样、抽查、询问等方法。
二、审计总体评价
***年度**中支的反洗钱工作总体情况较好,暂未发现有违反反洗钱相关法律法规的行为,全年没有出现一笔涉及可疑交易和大额交易漏报情况。通过本次内部审计也暴露出了在反洗钱工作环节上还是存在一定问题,如部分新入司员工对反洗钱认识不到位,工作缺乏积极性和主动性,对存在问题的机构和员工提出限期整改要求,截止到本报告生成日期,所有存在问题的机构均完成了整改目标。在今后的反洗钱工作中,将一如既往的保持高昂的警惕性,为维护金融稳定、社会和谐做出应有的贡献
三、审计内容
(一)反洗钱基础工作管理方面
1、反洗钱制度建设
根据**人行和**财险**省分公司的工作要求,结合我公司的实际情况,公司与本年度00月份补充、修订、完善了反洗钱各项内控制度,由原来的00个制度补充修订到现在的
00个制度,具体制度名录如下:
①《**财产保险股份有限公司**中支反洗钱内控制度》
②《**保险股份有限公司**中支大额交易和可疑交易报告实施细则》
③《**保险股份有限公司**中心支公司反洗钱客户风险等级划分标准及操作规程》
④《**保险股份有限公司**中心支公司反洗钱培训宣传管理办法》
⑤《**保险股份有限公司**中心支公司反洗钱系统操作手册实施细则》
⑥《**保险股份有限公司**中心支公司客户身份识别和客户身份资料交易记录保存管理办法》
⑦《**保险股份有限公司**中心支公司协助反洗钱调查实施细则》