商业银行国际业务管理.doc

第8章商业银行国际业务管理
外汇期货业务概念外汇期货交易与远期外汇交易的区别:首先,二者的交易标的物不同。其次,二者的交易方式不同。再次,实际交割率不同。第四,二者的保证金和佣金制度不同。第五,二者的结算制度不同。第三节国际信贷业务管理本节主要知识点:对外贸易融资国际银团贷款管理一、对外贸易融资对外贸易融资分类外汇贷款外贸贷款。对外贸易融资形式买方信贷福费廷保理出口押汇出口打包贷款买方信贷买方信贷的做法一种是出口银行直接向进口商提供贷款,并由进口方银行或第三国银行为该贷款担保;另一种是由出口方银行提供贷款,现由进口方转给进口商,并由进口方银行负责向出口方银行清偿该贷款。买方信贷第二种做法如图8-5 所示。买方信贷的概念买方信贷是一种常见的对外贸易融资的方式,它是由出口国银行向进口国企业或银行提供用于购买出口国商品的贷款。买方信贷(续)国际银行信贷出口银行进口银行①出口商品④付款②贷款③贷款图8-5 买方信贷简图监督出口厂商进口厂商国内银行信贷福费廷福费廷的操作流程福费廷的主要特点福费廷对出口商或背书人无追索权有国外银行担保办理福费廷的手续比较简单、灵活费用比一般贴现高福费廷的优点出口商方面进口商方面福费廷代理人方面福费廷(续)福费廷贴现率的计算例: 一张票据金额为USD1,000,000 ,年利率为10% ,一年内还清(没有宽限期),求贴现后的金额?解:应付利息=USD1,000,000×10%=USD100 000 贴现后的金额=1,000,000-100,000=UD900,000 收益贴现率=100/900= %直接贴现率10% % ,可见收益贴现率(存款利率)高于直接贴现率。贴现息的一般计算式:保理国际保理业务的主要程序首先,出口商与出口保理人达成保理协议,申请保理信用限额。其次,出口保理人向出口商垫款(付款)扣除有关服务费用。第三,进口保理人接受转让的应收款项。保理业务对出口商的利弊保理业务为出口商提供了便利。保理对出口商的不利因素。保理业务进口商的好处出口押汇出口押汇概念出口押汇的程序⑤付款出口商货运公司进口商出口银行进口银行②提交信用证、汇票、全套单据⑧提货④寄送汇票、单据⑥赎单⑦付款③出口押汇①发货图8-6 出口押汇程序出口打包贷款出口打包贷款的概念出口打包贷款属抵押贷款,其抵押品是尚在打包中而暂时还没有达到可以装运出口程度的货物。出口打包贷款的额度测算公式为:贷款最高限额= 信用证外币金额× 外汇牌价×80% 或= 外销合同规定出口额×80% 出口打包贷款的期限一般为六个月,最长不超过一年。二、国际银团贷款管理国际银团贷款概述国际银团贷款的概念国际银团贷款的产生与发展国际银团贷款的优势国际银团贷款的当事人牵头行代理行参与行国际银团贷款的管理组织银团的管理银团内责任、风险与利益的管理银团贷款的法律管理第四节案例分析1 择期交易的远期外汇交易范例情况介绍在伦敦市场上某日GBP/USD 10/20 2 个月远期差价145/137 3 个月远期差价189/178 客户根据业务需要:卖出美元,择期从2 个月到3 个月;买入美元,择期从2 个月到3 个月。案例分析1 (续)分析从已知即期汇率和远期差价可知,英镑为被报价货币且2 个月远期贴水。客户卖出美元,也就是报价银行买入美元。对报价银