银行金库管理规定.doc

企业银行(中国)有限公司
金库管理规定
企业银行(中国)有限公司
业务推进部
总则
为了加强金库管理,确保库款和实物的安全,保障业务的正常进行,依据《全国银行出纳基本制度》的原则和有关规定,特制定本规定。
本规定所指金库,包括企业银行(中国)有限公司(以下简称“我行”)各营业机构为办理出纳业务设置的业务库,各上级行对所辖行处办理内部现金调拨设置的中心调拨库,以及代理人民银行货币发行业务设置的发行基金保管库。
金库保管的范围:人民币和外币现钞、金银、有价证券、票样、真***鉴别手册、***、代保管贵重物品。凡属金库保管范围的保管品,均须分类逐项建立保管账簿,会计建立相应的表内、表外科目账簿,序时记载,及时核对,互相制约。
金库集中保管的大量现钞、贵重物品是我行资产的重要组成部分。因此,我行各级行必须对金库管理工作给予高度重视,加强领导,严格管理,做好安全防范工作,做到坚固可靠,管理严密,责任明确,确保账款相符、账实相符、账账相符。
金库库房建设、设施及安全标准
金库位置应当隐蔽。设在建筑群体内的金库,其墙体不得与其他单位、公共场所和居民住宅相连。
金库门外表面不应有明显凸起、凹陷、划痕、涂敷层不应起泡、龟裂、起皱。
处于锁闭状态的金库门,。
金库门门体和上面、,与底部之间的间隙应不大于5mm,且应不能通过该间隙直视库内。
金库门安装锁具应不少于二把,金库应设置双道门,即在金库门外增设一道金属防盗门,防盗门安装两把锁具,两把钥匙由本单位保卫人员和管库业务人员分别负责开启和锁闭,做到相互监督、相互制约。我行有限公司各分支机构安装的金库门,还必须符合《中华人民共和国金融行业标准
》(JR/T 0001-2000)的规定。
库房安全设施配备齐全,管理良好。
金库内(含清点间、交接室、守库室)必须安装闭路电视监控系统报警设备、通讯联防设施、防卫器材等。
库内一律安装防爆灯,并保证足够亮度。库房电源开关应设于库房外,并有开关显示。库房应配备应急照明设备。库内严禁使用明火,必须配备灭火设备。
库内电源线不得裸露,库区应配备消防器材并定期检查更换,保证有效。
库房应配备吸湿机,防止库款实物潮湿霉烂。
金库管理部门和管理人员设置、职责
我行总行业务推进部是金库的管理部门,负责制定金库管理规定、操作规程、岗位职责及金库有关制度执行的检查、指导和监督等工作。
我行各分行的金库主管部门的主要职责是:
管理分行现金头寸,负责办理向中国人民银行等同业机构缴存和提取现金的业务,合理控制库存现金,满足分行现金管理的需要。
负责办理与营业机构的现金缴存与提取业务,满足营业机构现金管理的需要。
负责分行所辖营业机构零币兑换及残损币集中收缴工作,满足现金流通标准。
负责分行所辖营业机构***集中收缴工作,严防已没收***流入市场。
负责所辖营业机构款箱寄库管理,保证营业机构正常营业及款箱安全。
负责库房管理,保证库内现金、有价单证及实物的安全。
金库设金库主管,负责金库的组织领导、监督检查和金库管理人员的思想、政治教育工作及金库日常管理工作;金库应配备专职管库人员两名。负责金库的日常工作和库房、库款、有价单证及尾款箱的安全保卫。
管库人员调动、休假时必须由指定的预备管库员交接,在金库主管的监交下办理现金、实物等的交接,并登记交接登记簿。管库员应保持相对稳定,并不得从事账务处理和账务监督工作。
金库密钥的管理
日常开启金库的两组密钥必须分别由两名管库员分别保管使用,并坚持单线交接(即专职管库员和预备管库员之间必须建立固定的替班关系,一组密钥必须固定在同一替班关系的专职管库员和预备管库员之间交接),不得交叉使用。管库员在工作时间内应随身携带金库钥匙,做到自开、自锁、自管,严禁置于它处或交他人代开、代锁、代管。营业结束关库后,应将库房钥匙放入专用保险柜内分别保管。任何时间不得将库房钥匙带出行外。
管库员对经管的金库密码必须熟记于心,不得随意书写和记录。金库钥匙丢失必须查明原因,追究责任,由总务部门负责及时更换库锁。更换金库钥匙时,应同时收回副钥匙,重新密封保管新锁的副钥匙,并做好登记工作。
金库的备用密钥同样按管库员密钥分管的模式分为两组,由金库主管、分管行长、经管该组密钥的管库员共同密封并签章(经管密码的管库员应将密码写于纸条内,用信封进行密封并签章后再与金库主管、分管行长共同将该密码信封放入另一信封中进行二次密封并签章)后,一组由金库主管入保险柜保管,另一组由分管行长入另一保险柜保管。
金库的备用密钥只有在无法正常开启金库的紧急情况下,方可启用。启用备用密钥必须详细记录启用原因,经金库主管、分行长审批后,由金库主管、分行长、