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银行支行强化内控管理经验做法
XX年以来,**支行牢固树立“安全就是最大效益”的经营思想,始终坚持内控管理和业务发展并重的原则,时刻绷紧“安全弦”,通过强抓内控管理,层层落实防范经营风险工作,连续三年来全行未发生案件和事故,各项业务取得了长足发展。截止XX年9月末,,,%;,比XX年初增加559万元;实现经营利润390万元,比XX年同期多增200万元。近年来,**支行荣获百色分行XX、XX年度清收先进单位荣誉称号,被广西区工商行政管理局授予“守合同重信用企业”称号和**县公安局授予社会治安综合治理先进单位。主要做法如下:
一、组织工作落实到位,内控管理有序开展
**支行党委历来重视全行内控管理工作,并把其作为确保各项业务健康、稳定、协调发展的重要任务来抓,做到一手抓防范、保平安,一手抓业务、促效益。首先是建立领导目标责任制,支行一把手对加强内控管理,预防案件发生等工作负总责,分管行领导对具体事项的落实负责,支行与网点和网点与员工层层签订内控管理目标责任状,明确各单位、各岗位应承担的责任,层层签订安全保卫“联防互保责任书”,明确各位员工应承担的义务,实行谁主管谁负责,奖罚兑现和发生案件一票否决制,造就人人讲安全,个个保平安的良好局面。其次是实行了定期分析形势制度。**支行每季对内控管理和经营风险防范工作进行专题分析,找出内部管理上存在的不足认真剖析产生问题的原因,及时采取有效措施加以解决。第三,在实际工作中正确处理好了三个方面的关系,即正确处理好促进业务发展和加强员工思想政治工作的关系,正确处理好促进业务发展和加强支行内部管理的关系,正确处理好促进业务发展与抓好依法合规经营的关系。要求全行员工始终牢记,特别是领导干部,不能因一味追求业务发展,一味追求经营指标完成,而忽视内控管理,忽视经营风险的防范。
二、深入开展教育活动,筑牢思想道德防线
近年来,**支行通过开展以职业道德为主体的综合职业教育,加强员工行为排查,从员工思想和道德观上解决好对内控管理的认识问题,构筑起风险防范的“防火墙”。一是开展形式多样的制度教育和职业道德教育。三年来,**支行开展各种思想教育和制度教育活动达25次之多。一方面通过开展政治思想教育、警示教育、风险防范教育和勤政廉政教育,执行力教育,增加员工工作的责任感,自觉遵守职业纪律,恪守职业道德,提高风险防范意识和防范技能。另一方面通过积极开展宣讲规章制度和典型案例活动,使广大员工充分认识到不执行制度的危害性,从而牢固树立依法合规经营意识和制度观念,自觉将风险防范措施落实到业务经营第一线。二是抓好员工行为排查。全行员工负责对支行领导日常行为监督,支行领导负责对业务主管进行定期或不定期行为考核,业务主管负责对本部门或本网点员工进行定期或不定期行为考核,建立员工行为排查登记簿,并把员工行为考核监督工作纳入负责人的考评范围。同时,人事部门做好对各位员工岗位工作年限长短的排查,搞好岗位交流,三年多来对支行员工进行岗位调整达34人次,避免因员工在同一岗位时间长而埋下的安全隐患。近几年来,这项制度在**支行执行良好,并取得了良好效果,从根源上扼制了因人为因素造成风险隐患的发生。三是不定期开展综合性大检查、执法监察、零点行动、制度检查等活动,以及开展从“权、钱、人”三方面源头治理***的活动,消除案件隐患。
三、狠抓基础管理重点,防范经营操作风险
认真抓好信贷业务基础管理,防范信贷经营风险。
XX年以来,**支行在抓信贷管理工作方面始终坚持营销与管理并重的原则,创新管理方法,实施多策并举的防范风险措施,实现了信贷资产高效低险。至XX年9月末,优良客户贷款余额占比为96%,比XX年初提高了32个百分点,%,。
,提高风险控制能力。**支行信贷资金运行实行行长领导下的资产负债管理委员会制度,定期召开分析会,主要分析信贷投放与资金来源,研究信贷质量变化趋势,制定风险预警信号的化解措施,从而确保信贷资产平稳运行。进一步规范贷审会工作,坚持贷审会委员畅所欲言的审议作风,不搞“一言堂”,充分发挥各委员的聪明才智,减少决策失误。实行会审与点评的办法,对会审存在问题进行点评,分析管理的薄弱环节,明确今后注意把握的方面,并对整改情况进行会审,检查整改到位情况。此外,实行客户经理集中管理的办法,区分法人客户经理和个人客户经理,相应成立法人业务中心、个人业务中心,从而实现信贷业务集中管理,有效提高信贷管理水平。
,确保依法合规经营。一是强化运作管理,规范决策行为。实行贷前碰头会制度,客户经理收集有关信息后进行实地