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银行现金中心强化内控管理的经验做法
XX年以来,工行**分行现金营运中心围绕“倾力打造集约型业务运营平台、价值型业务管理平台,努力构建运营集约化、管理一体化的现代商业银行价值型运行管理体系”的工作要求,以全面提升现金营运效率和服务效益为核心,以强化管理、提升服务、保障安全为重点,加大内控管理工作的力度,确保现金业务安全运行。
该行的主要做法是:
一、狠抓内控管理,思想教育优先。
现金营运中心作为全行现金调运工作的总枢纽,承担着全辖42个网点的款项调缴,责任大、风险高。为确保全行现金安全稳健运行,我们在做好各项任务指标完成的同时,始终不渝地将“加强内控管理,提高内控外防能力”做为工作的重中之重。今年以来,结合全行的“五大系列”、《员工违规行为处理暂行规定》教育、员工行为排查以及晨训等活动,对员工进行思想教育,使大家不断增强风险防范意识和自我保护意识,从思想上彻底根除以信任代替管理;以****惯代替制度;以情面代替纪律的陋****提高遵章守纪,规范操作的自觉性。以此,实现堵塞漏洞,消除隐患的作用。通过内控外防工作的落实,确保安全无事故,有效提升我行隐形效益。
二、完善操作程序,实现管理程序化。
为有效地控制现金营运业务操作风险,逐步建立简明清晰,操作性强的现金营运中心业务操作风险管理体系,形成风险责任明晰化、业务流程规范化、风险管理信息化、监督机制系统化、风险理念全员化的格局,我们以《中国工商银行内控管理规定》为指导,以完善现金营运中心各项操作程序,并以此做为内部控制管理的基础。严格按照总、分行的现金营运中心管理操作办法,梳理业务流程,整合业务交易,优化了操作流程,实现了管理程序化。
三、加强监督检查,确保履职到位。
现金营运中心今年以来,随着市分行人力资源提升,中心领导班子进行了调整,调整后,我们本着在其位、必谋其政的思想,克服重重困难,快速进入角色。在分析中心现状的情况下,一方面加大监督检查,对发现的问题,及时进行整改,力求达到规范;另一方面,现金中心负责人分工合作,加强履职。金库管理正在向正规化、标准化渠道转移。
四、强化内控管理,落实规章制度。
XX年以来,我们从落实制度着手,强化内控管理,不仅明确了调度员、记账员、管库员的工作职责,严格实行三岗分离制度,不断完善相互制约、相互监督的管理体制,而且更注重了金库管理工作,针对库房管理中存在的的问题及风险点积极进行整改,如:改变了以往库房对外兑换零币的不规范操作,以此提高防范现金营运中心业务操作风险的能力,形成规章制度健全、责任分明、相互制约、运行有序的管理制度体系。提