信用社（银行）风险隐患清查与案件综合治理活动清查报告.doc

今年10月8日,x县联社召开案件风险隐患清查与综合治理工作会议后,我社于10月9日召开了全社职工会议,学****了《x县农村信用合作联社案件风险隐患清查与综合治理活动实施方案》和xxx理事长在案件风险隐患清查与综合治理工作会议上的讲话。要求全员认真按照县联社的要求,学****各种规章制度,采取自学、集中学****集体讨论等形式,提高学****效果,并做好学****笔记。同时,成立了xx信用件风社案险隐患清查与综合治理活动领导小组,组长xxx,成员xx、xxx,并按照县联社要求检查的内容于10月9日至15日对我社的工作进行了检查:
(一)规章制度健全及落实情况
1、案件防控体系建设情况
(1)我社于今年5月6日成立了风险隐患清查与案件综合治理活动领导小组,组长xxx,成员xxx、xx,工作职责明确,“一把手”负总责,亲自抓。(2)县联社同信用社签订了责任状,信用社同职工签订了责任状,有案件防控体系专题会议记录,认真执行了案件防控体系的具体实施意见,能够按照监管部门要求,开展了案件防控行动。(3)认真贯彻落实了银监会防范操作风险“十三条”意见、十项措施、“十个联动”、“六个重点环节”等内容,做到了全员熟知。(4)自5月份开始,共进行了两次案件防控检查,均有检查工作记录、报告、总结及整改意见。(5)按照本社和县联社的排查制度及日常行为考核制度,每月对职工进行一次风险排查活动,从而进一步规范了员工的日常行为,并将排查情况记录在案。
2、内部管理制度健全落实情况
(1)规章制度较健全,具体有《xx信用社岗位分工》、《xx信用社会议制度》、《xx信用社卫生制度》、《xx信用社财务开支制度》、《xx信用社贷款审批制度》、《xx信用社值班守库制度》、《xx信用社绩效工资考核办法》等44个制度办法,覆盖了各项业务品种、岗位和环节,并能相互制约。(2)通过周会等形式,经常对员工进行规章制度教育,使每位员工都能熟知自己的岗位职责和相关规定,并且都能严格执行各项规章制度。(3)经常对员工进行监督和排查,没有发现员工有违规情况。
(二)存贷款等业务情况
1、账户管理情况(1)单位存款账户的开立符合规定,共有单位存款账户12个,无存款人多头开户情况。(2)个人储蓄账户实行了实名制,资料内容齐全,开立个人结算账户符合规定,资料齐全。(3)单位存款账户预留印鉴卡片的使用、保管符合规定。(4)大额存款支取共326户,2275万元,符合规定,无存款不入账、支款打白条情况。共计办理存款支付业务4293笔,付息140万元,无存款不付息、息外付息现象,按照规定对大额人民币支付交易建立了台帐,加强了管理。
2、贷款业务
(1)贷前调查情况。1-8月份共发放贷款219笔,394万元。贷款调查人对借款人的信用状况、经营状况、贷款用途有充分了解,有内容详实的调查报告。对借款人提供的会计报表等财务资料进行了核实,实收资本真实;贷前调查、核保坚持双人实地进行。(2)贷款审批情况。按规定设立了贷款审批小组,成员设置合理,审批手续和审批程序合规。按照《河北省农村信用社信贷业务审批办法》、《河北省农村信用社信贷业务咨询办法》进行了信贷业务的审批和上报咨询,1-8月份上报联社审批贷款3笔84万元,信用社审批小组审批贷款5笔22万元,贷款审批手续和审批程序合规,无超权限或越权审批情况;不存在账外放款、超