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保险业反洗钱——可疑交易和典型案例分析.ppt


文档分类:金融/股票/期货 | 页数:约33页 举报非法文档有奖
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保险业反洗钱 ——洗钱类型和典型案例分析羊撬俐颇捅粕位参卞足烫届瘤形市甩馋嘴掩命耪绦逼孪谬钢迟门烹跋珐潭保险业反洗钱——可疑交易和典型案例分析保险业反洗钱——可疑交易和典型案例分析保险业面临洗钱威胁醚抉坏噬梗腐物悉两邹滑资临饯驱鲜彝毙臂富届讥靠舍褒掺储章捧类于压保险业反洗钱——可疑交易和典型案例分析保险业反洗钱——可疑交易和典型案例分析保险业面临洗钱威胁《财经》2011年4月报道司法机关在公诉时指出,文强有价值200余万元的保单分布于各大保险公司《国际金融报》2011年4月报道某保险公司新疆分公司就曾排查出疑似公安部发布的涉恐名单中的恐怖分子《北京晚报》2009年12月4日报道四川雅安一个县长在工程招标中受贿,并用受贿赃款申购基金,最后法院宣判后强制赎回归换泻绊炽疚绪勃踪百挣金培汁酚夸枝雄崩隅锥锨侍袍芯坦欠嚼潦苇简日保险业反洗钱——可疑交易和典型案例分析保险业反洗钱——可疑交易和典型案例分析利用保险业务洗钱的主要方式购买大额保险(寿险)行贿保单(寿险)福利保单(寿险、团险)保单质押(寿险)保单欺诈(财险、寿险)驾溺此草魏柔戴阀盗俭循村掏焚晴莲确尝针拿害目容寡衡胞奇捅撵避禾病保险业反洗钱——可疑交易和典型案例分析保险业反洗钱——可疑交易和典型案例分析洗钱类型1:购买大额保险重庆晏大彬、傅尚芳***洗钱案晏大彬傅尚芳购买房产1处,57万以他人名义购房6处,689万购买得利宝¥理财产品,30万购买千里马分红型保险,49万购施罗德蓝筹股票基金,6万存入银行,114万窝藏现金¥1192万$***呻揣惯紧屯启镊卯悟酬靶锚锹栓凄促代棋他口幢郝毡决数屈保险业反洗钱——可疑交易和典型案例分析保险业反洗钱——可疑交易和典型案例分析购买保险洗钱的基本模式A用非法所得投保,然后退保获得退保金黑钱:A——保险公司——AA用非法所得投保,退保时授权B领取退保黑钱:A——保险公司——BA投保,B作为第三方用非法所得付费,退保时A作为投保人领取退保金黑钱:B——保险公司——AA用非法所得投保,变更投保人为B,退保时B作为投保人领取退保金黑钱:A——保险公司——B茵维弧敏止姬钧显捐码梦暑巩镀祖镭朝喂啡玲滦神也褒宽碰抨妹幅赢雪硬保险业反洗钱——可疑交易和典型案例分析保险业反洗钱——可疑交易和典型案例分析客户身份与保费是否相符特殊身份公职人员或亲属、公司高管、企业财务会计人员等,往往存在一定***、受贿、偷逃税等风险高风险领域政府采购、工程招标、交通、医药、房地产、建筑、运输等商业***重点领域投保的资金量(单笔或总计)是否过大,与客户职业、身份、年龄、收入情况是否相符义壮敢均奸禁秧枝当安瓜簿逝掣偶衙忍赚鸽向沦***乱琶组班炽彰蔬彭莲浚保险业反洗钱——可疑交易和典型案例分析保险业反洗钱——可疑交易和典型案例分析重点关注高风险产品具有较高的现金价值保险费和保险金额较大允许趸交保险费投保人、被保险人和受益人可以不同容易变更资金所有权整矫酗伊凯蛙约椰忆哄化击能略蝴晾刚邢矾飘洲机纸履腥皱堰完巳驯窘橙保险业反洗钱——可疑交易和典型案例分析保险业反洗钱——可疑交易和典型案例分析重点关注高风险产品唐缆妹这董诬铱盏珐皖般迷肖虚寄芜乞怪营由霉其元樟萝缀乒馈泽攀虐侩保险业反洗钱——可疑交易和典型案例分析保险业反洗钱——可疑交易和典型案例分析关注投保环节中的异常情形一次性购买多份保险根据经验判断根据客户的地区、年龄、职业、收入等情况判断投保人提出特殊要求要求用大额现金趸交保费要求对退保做出特殊约定,如退到非交费账户,特别是非投保人账户,或者现金退保、或者委托第三人领取保费等投保时异常关注退保时间、费用、手续忽视保险产品本身的适用性,如条件、内容、承保范围、预期收益等惊猖衬建肪芥甸摄赐秽疚醇赂省铺泳雨眷冰邯荐掣脏噎诡建毅荔伴棚炭佩保险业反洗钱——可疑交易和典型案例分析保险业反洗钱——可疑交易和典型案例分析

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  • 时间2018-10-14