制度落实年自查报告.doc

通过开展制度落实教育活动学****使我深刻的认识到,制度落实是信用社的改革和发展离不开合规经营,更与防控金融风险相伴。推进制度落实,必将为信用社经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证,也使风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为为可能,通过反复学****加深领会,我充分认识到此次合规文化教育活动目的和重要意义,更加明确执行规章制度和操作规程的重要性、必要性。对照制度执行情况和操作规范性进行自查,做到边学****边对照、边检查、边整改,从学****上、思想上、经营管理上、规章制度上、工作作风上等方面进行自查自纠、补缺补漏。
根据联社的要求,在第一阶段学****培训的基础上,对照实施方案规定的总体要求和本社实施方案,认真搞好个人行为自查,作为一名信用社员工,现将自查情况总结如下:
一、学****方面。我能够抓好各项规章制度和操作规程的学****教育活动,提高自己的思想业务素质和职业道德水平,树立正确的世界观、价值观和权力观。能自觉加强员工的思想教育和警示教育,针对信用社发生的案件,认真组织开展“学、查、改”活动,以典型案件为反面教材,让全社职工充分认识到案件的严重危害性,举一反三,查找不足,切实采取措施加以整改,提高拒腐防变能力。存在的主要问题是学****不够。一是自学意识不够强,没有“钉子”精神,不善于紧抓学****自我素质提高不快;二是组织集体学****不够深入,作为单位的一名员工,有时在单位组织的学****只在学****文件、通报案例,对一些案例案件缺乏深入分析,使学****内容与学****效果未能较好融合;三是重业务、轻学****平时只顾忙于业务,片面强调稽核工作,冲淡了内控、安全的学****内容,使各项规章制度和操作规程的学****规划不够深入。
二、思想方面。平时能够端正经营指导思想,树立科学的发展观,正确处理好改革与发展、竞争与规范、金融创新与防范风险的关系,坚持业务发展与风险防范、改革创新与规范管理两手抓。能够通过强化内部管理约束机制,提高主任办公会决策的科学性和透明度,合理安排任务指标,把案件防范纳入年度网点负责人经营目标责任制考核体系,与其他工作一起安排部署,统一考核奖惩,切实做好案件防范工作。但在稳健经营和案件防范上还存在一些不足之处,如紧迫感不强,内控优先和审慎经营的理念不够等,认真分析原因主要有三个:一是总觉得没那么多时间和精力去逐个谈心,耐心地做职工的思想工作;二是认为我们联社的工作条件好,工资高、福利好,没那么多思想问题。三是对自己的教育不够深入,要求不够严格,存在重制度建设轻落实的现象。对各项规章制度和操作规程只善于一般要求、一般学****不善于做深入细致的思想政治工作,批评教育又未能及时跟踪、反馈,掌握整改情况等。乏
三、规章制度方面。能够按照联社要求“五个必须”、“八个亲自”开展内控、安全等方面的检查和指导,及时发现工作中存在的问题与薄弱环节,督促当事人积极采取措施加以防范与整改,把各项制度执行到位。但同样存在许多不足,主要有:一是理论功底不够深,金融法律法规学****不够全面,所以在执行上级指示,贯彻各项金融政策时会出现偏差、走样现象。二是因为事务繁忙,时间安排不够合理,检查指导工作力度和深度不够,使一些各项规章制度和操作规程得不到彻底落实,违规违章行为时有发生,尤其是在分社,内控制度、安全保卫方面存在不少问题。三是对基层职工的监督和教育不够,如对有些职工在考核中已经发现的缺点,未能及