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用友资金管理解决方案
篇一:用友NC资金管理解决方案
集团企业资金管理解决方案

本解决方案重点解决集团企业资金管理中的如下关键问题:
(1) 如何建立集团企业的资金监控系统,掌握所有成员单位资金的流量、流向和存量;
(2) 如何加强资金结算管理,挖掘集团沉淀资金,降低资金使用成本;
(3) 如何对成员单位的资金流动进行统筹规划,平衡资金需求;
(4) 如何有效减少企业内部交易产生的不必要的资金流动;
(5) 如何有效防止下属企业资金的体外循环;
(6) 如何有效利用商业银行的优惠金融服务。

借助于网络技术和信息化手段,建立一个以资金平衡为基础,融合银行的金融服务,满足公司资金计划管理、结算业务管理、资金调度、财务核算、信贷业务、风险监管和决策分析一体化的集团资金管理平台。
核心的价值点:
(1) 掌控集团完整的资金流;
(2) 维持资金流动的均衡性,防范资金风险;
(3) 降低资金占用和使用成本;
(4) 充分利用商业银行的金融服务。

如何建立集团企业的资金监控系统,掌握所有成员单位资金的流量、流向和存量
资金是企业的命脉,有效地通过对现金流的监督、控制和预测,实现对企业主要经济活动的安排和控制,防止企业发生支付危机,保持现金流动的均衡性,并通过现金流动有效控制企业的经营活动和财务活动,获取最大收益,更成为集团企业财务管理的核心内容。
根据集团企业对全集团资金过程管理的程度不同,集团企业主要有集中监控和三算合一两种资金管理模式。
集中监控应用模式
集中监控模式下,集团企业及下属公司的资金管理不干预,在资金使用和用途上,给下属公司交大的自主权,自主安排资金运作的同时接受集团行政方面的资金调度。集团公司集中监控成员单位现金流,以行政手段调配资金。
1、总体流程图
图注说明:
(1) 集团资金管理中心和各成员单位通过网银适配器实现和商业银行网上银行系统的直
连;
(2) 企业通过网上银行进行日常付款业务处理,从而提高支付效率,节省支付费用;
(3) 企业定期下载银行对账单和单位银行日记账进行对账,生成银行余额调节表,查询
银行未达账项;
(4) 集团资金管理中心通过预警平台、审批流设置监控下资金大额支出和资金异常情况;
(5) 集团资金管理中心通过网银系统下载各银行账号对账单,进行集团银行对账,生成
各银行账号余额调节表,审查长期未达账项;
(6) 集团资金管理中心通过网银系统下载各银行账号对账单,生成现金流量表和各单位
现金流量表进行核对,核查资金异常情况和资金流量差异情况;
(7) 集团企业资金管理中心通过网银系统可实时监控全集团的资金头寸情况。
2、账户体系建设
图注说明:
(1) 各单位可以保留独立银行账号,集团资金管理中心需要进行不同银行的网银适配;
(2) 有条件的集团企业,集团资金管理中心可以确定一家或几家协议银行,各下属单位
需要开户必须在集团资金管理中心指定协议银行开户;
(3) 对于集团总部向下属企业调拨资金、下属企业之间调拨资金由集团资金管理中心直
接填制资金调拨单据提交网银系统进行处理。
三算合一应用模式
三算合一的应用模式,即“资金预算平衡资金需求、资金结算处理日常业务、财务核算反映业务结果”,通过把资金计划、资金结算、资金调拨、财务核算的有效结合,实现了资金全面监控。通过把结算单位的日常业务处理和集团总部资金业务处理有效结合,实现了全集团资金管理业务流程的一体化。
1、总体流程图
图注说明:
(1) 集团构建集中的资金预算、资金结算、财务核算处理平台;
(2) 基于现金集合库的模式,在指定的协议银行为各单位开立外部账户;
(3) 在集团资金管理中心建立起下级单位的内部账户,反映各单位在集团的资金的情况。
所有银行账户的收入、支出、上收、下划都在内部账户中反映出来。
(4) 对外收款时,下属单位收客户往来款到收入户,企业会计进行会计核算处理;
(5) 银行根据集团签订的协议进行资金的扫户,定期将资金上收到集团总账户;
篇二:资金管理信息化解决方案
用友NC资金管理解决方案是结合大型集团企业对资金管理的管理诉求及对信息化工具的诉求,所提供的大企业资金管理信息化解决方案及服务内容。旨在帮助大企业解决:资金集中监控:主动监控子司账户的资金流动、流向,实时掌握集团的所有资金存量及分布情况,及时发现资金使用的合法性、合规性、合理性。
资源调配:通过建立现金池,盘活沉淀资金,在集团内部调剂余缺,提高集团资金保