“金葵花”理财指数的研究作用及价.pdf

““金葵花金葵花””理财指数的研究理财指数的研究
作用和价值作用和价值
招商银行总行个人银行部副总经理戴兵
内容提要:内容提要:
“金葵花”理财指数定义及特点
“金葵花”理财2004‘首期指数结果
中国都市高收入群体的生活表象
“金葵花”理财指数的研究意义
一、一、““金葵花金葵花””理财指数的定义及特点理财指数的定义及特点
““金葵花金葵花””理财指数是指中国都市高收入群体对理财指数是指中国都市高收入群体对
其所拥有的全部财富加以使用和管理、以达到保值其所拥有的全部财富加以使用和管理、以达到保值
增值目的的行为趋向,以及对影响这种行为趋向的增值目的的行为趋向,以及对影响这种行为趋向的
各种因素的分析和判断。反映了中国都市高收入群各种因素的分析和判断。反映了中国都市高收入群
体对宏观经济、社会环境和整体收支变化趋势的预体对宏观经济、社会环境和整体收支变化趋势的预
期体现了该群体的财富管理能力水平,描绘了该群期体现了该群体的财富管理能力水平,描绘了该群
体的理财行为状况。体的理财行为状况。
德尔斐专家法所确立的理财指数体系德尔斐专家法所确立的理财指数体系
本指数共由三级指标构成,含四个
中国社会整体环境未来经济持
友好性发展续发展信心一级指标,十一个二级指标和四十
%
一个三级指标
%
国家法律、政
策、制度发展的
有利程度 % 宏观环境变
动预期
%
中国国际化程度加深对 %
财富增长的作用 %
公共安全感水平
整体收支变动预期 % 高收入群体理财
%
% 整体收支变综合指数100%
收入影响因素动预期
%
对于收益时 %
机的判断 %
专业投资理 % 理财支持能理财工具
图例财能力
力评价价值综合
% 评价
一级指标投资理念与 %
意识
投资及服务
选择机会
二级指标
高收入群体理财综合指数研究流程高收入群体理财综合指数研究流程
指标初步构建专家访谈高收入人士深访
指标初步构建专家访谈高收入人士深访深入理解高收入群体深入理解高收入群体
为问卷设计做准备为问卷设计做准备
指标体系指标体系
德尔斐专家法定量问卷设计定量问卷设计知情人访谈知情人访谈统计资料统计资料
专家修正及确立专家修正及确立德尔斐专家法
定量研究指数修正/加权
指标测度指标测度定量研究指数修正/加权
指标量化结果指标量化结果
确定指标体系确定指标体系————德尔斐专家法德尔斐专家法
确定研究课题成立管理小组
设计操作程序
整理研究结果写出研究对第三轮答复做出汇总
向专家寄出邀请报告书
信: 考察答复的变化与收敛


: 第三轮征询表:



第二轮征询表:
第一轮答复的分布
对第一轮答复 1. 对第二轮答复做出汇总整
进行汇总整理 ,

我们所说的高收入群体是谁?我们所说的高收入群体是谁?
储蓄等金融资产总额
从 9 个人或家庭金融资产总水
平在人民币50万以上
财或个人总体年收入或拥有企业的规模
富 9 20万以上 9营业执照注册资本100万以
和上或员工15人以上
或社会头衔
外 9地级市以上工商联、青年企
或企业性质及职位范围
显业家协会或其他类似组织领
9 上市公司、中国知名品牌企业、地方
导委员
符知名品牌企业、中国企业规模排行榜
号或拥有的消费品标志前500上榜企业和跨国公司代表处、三
9拥有私人轿车价值在20万以上资企业、外商投资企业单位中担任董
来 9拥有私人住宅价值在100万(北京、事、董事长、监事长、总监、副总经
理、总经理或总裁的以上职位的人士
衡上海、广州)以上或70万以上(沈或其他
阳、成都)、或50万以上(武汉、 9 名牌大学或著名研究机构中的
量西安) 博导、学科带头人
9 知名的、有成功历史的自由职
业者或专业人士如:畅销书作
者、有著名作品的艺术家
资料来源:来自本项目的专家调查
““金葵花金葵花””理财指数五大特点理财指数五大特点————
创新性
¾中国第一次专门针对高收入群体的理财指数中国第一次专