保险公司反洗钱专题培训课件.pptx

反洗钱专题培训第一部分反洗钱基础知识020320世纪初美国芝加哥以阿里为首的有组织犯罪团伙的通过开设洗衣店为顾客洗衣物,而后采取鱼目混珠的办法,将洗衣物所得与犯罪所得混杂在一起向税务机关申报,使非法收入和资产披上合法的外衣“洗钱”由来通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、***性质的组织犯罪、走私犯罪、恐怖活动犯罪、******犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质,使其形式合法化的行为。洗钱概念为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动依照反洗钱相关法律规定,采取相关措施的行为。反洗钱概念一、概念国际反洗钱主要机构国际组织FATF式区域组织区域性组织其他专门性组织国内反洗钱主要监管机构中国人民银行中国保监会中国反洗钱监测分析中心中国人民银行反洗钱工作职责制定反洗钱规章监督、检查履行反洗钱义务的情况法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责中国银保监会反洗钱工作职责对保险业反洗钱工作做出具体部署。《保险业反洗钱工作管理办法》《保险公司开业验收指引》保监稽查【2016】273号《关于加强保险业反洗钱工作信息报送的通知》(修订)二、反洗钱监管组织体系及职责04三、反洗钱:主要法律法规2007年1月1日起施行《反洗钱法》(中国人民银行令[2006]第1号).《金融机构反洗钱规定》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令[2016]第3号)《金融机构身客户身份识别和客户份资料及交易记录保存管理办法》《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》(银发【2017】235号)05(一)《反洗钱法》节选法律责任第31条第32条第一款第32条第二,三款金融机构有下列行为之一的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的,建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分:    (一)未按照规定建立反洗钱内部控制制度的;    (二)未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的;    (三)未按照规定对职工进行反洗钱培训的。金融机构有下列行为之一的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的,处二十万元以上五十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款:    (一)未按照规定履行客户身份识别义务的;    (二)未按照规定保存客户身份资料和交易记录的;    (三)未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的;    (四)与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的;    (五)违反保密规定,泄露有关信息的;    (六)拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的;    (七)拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。金融机构有前款行为致使洗钱后果发生的,处五十万元以上五百万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重的,反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。 对有前两款规定情形的金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构给予纪律处分,或者建议依法取消其任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。06(二)《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令[2016]第3号)原《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2006〕第2号)和原《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》(中国人民银行令〔2007〕第1号)两部规章进行了修订、整合。修订背景明确以“合理怀疑”为基础的可疑交易报告要求新增建立和完善交易监测标准、交易分析与识别、涉恐名单监测、监测系统建立和记录保存等要求删除原规章中已不符合形势发展需要的保险业可疑交易报告标准重要变化新增“保险专业代理公司”“保险经纪公司”、“消费金融公司”“贷款公司”适用范围2017年7月1日正式实施07四、金融机构客户身份识别和客户资料及交易记录保存管理办法针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易,采取相应的措施,了解客户及其交易目的和交易性质,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。客户身份资料:自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。交易记录:自交易记账当年计起至少保存5年。了解你的客户保存管理办法0809010203123中国保监会组织、协调、指导保险业反洗钱工作。中国保监会依法指导中国保险行业协会,制定反洗钱工作指引,开展反洗钱培训宣传