反洗钱年度报告.doc

***************公司反洗钱2015年度报告*********人民银行:按照《金融机构反洗钱监督管理办法(试行)》要求,现将我单位(含所辖分支机构)上一年度反洗钱工作情况报告如下:一、反洗钱工作整体情况及机构概况我公司作为分支机构,现有在岗员工6人。今年以来,为预防洗钱活动,维护金融秩序,我行认真贯彻落实反洗钱法律法规,切实履行金融机构反洗钱法律义务,严格按照人民银行及上级公司的要求,组织辖内员工积极做好反洗钱相关工作,并定期组织人员对公司执行反洗钱内部控制制度情况进行监督检查和审计考评,发现问题,及时整改,保证了反洗钱制度规定在我公司得到有效落实。二、反洗钱工作机制建立情况(一)内控制度建立和修订情况 1、及时落实上级行精神。反洗钱是一项长期的任务,在收到人行、监管部门及上级行反洗钱相关文件、规定后,我们都及时把反洗钱工作精神传达到各部门、柜面员工,并结合我行实际,提出具体工作要求,落实上级行、当地人行反洗钱工作布置。 2、遵照上级公司《中国人寿保险股份有限公司反洗钱工作管理办法》等制度,加强内控管理。根据人行反洗钱检查要求及我公司实际,对我公司各职能部门反洗钱工作的主要职责进行了细分,明确要求各职能部门设立反洗钱岗位、专人负责反洗钱工作;明确要求各级营业机构要根据“了解客户”的原则,建立和完善客户身份审查和登记制度;落实反洗钱大额和可疑交易报送专人负责;明确反洗钱司法配合和移送以及反洗钱保密制度等。(二)机制设置情况为切实加强对反洗钱工作的领导,我公司成立了以公司经理任组长,副经理为副组长,客户部、综合部、个险部、等相关部门负责同志为成员的反洗钱工作领导小组,并下设办公室,办公室设在综合部,具体负责反洗钱工作。全辖共配置反洗钱专兼职人员4人,占全部工作人员比例70%。根据实际需要,各部门配备必要的管理人员,设立专门的反洗钱岗位,明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作,为反洗钱工作的顺利开展提供了强有力的组织保证。(三)技术保障情况 2014年,为适应新的支付清算系统对应的支付交易监测系统,能够及时对大额和可疑交易进行监测、记录,上级公司新开发了反洗钱系统。通过推行新的反洗钱系统,提高和完善了反洗钱软硬件条件,有效地实现了完整、规范和真实的电子化数据采集方式,不断完善了业务数据的筛选和分析工作,提高数据筛选的准确性和分析报告质量,增强了反洗钱监测的及时性和有效性。(四)人员配备与资质情况为做好反洗钱基础数据的整理、筛选、分析和上报工作,我支公司全辖共配置反洗钱专兼职人员4人,占全部工作人员比例70%。根据实际需要,设立专门的反洗钱岗位,明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。为提高反洗钱工作人员业务水平,我支公司对反洗钱岗位人员严格要求,积极参加上级公司组织的各种培训与宣传。三、反洗钱法定义务履行情况(一)客户身份识别情况1承保业务订立单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的保险合同,保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同应进行客户身份识别。对于上述业务,相关岗位应如下操作:(1)、销售人员在展业过程中,核对确认投保人与被保险人的关系,核对投保人和被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件。登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息。留存客户关系有效证明证件、客户身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件(客户关系有效证明证件应包括结婚证、户口本、公安、民政或居委会、村委会等当地政府部门出具的证明文书等资料。客户身份证件或者其他身份证明文件,个人客户应包括其第二代身份证或其它有效身份证明证件,团体客户应包括其有效年检的“三证”:即营业执照、组织机构代码证、税务登记证的复印件或者影印件。下同)。存在委托业务情形的,销售人员应在对委托人采取客户身份识别措施的同时,核对受托人的有效身份证件或者身份证明文件,登记受托人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。若公司业务单证不能完整涵盖受托人的姓名、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码的,则需通过填写《客户身份基本信息登记表》补充登记受托人的客户身份基本信息。发现可疑交易或异常行为的,应填写《可疑交易分析表》,按规定的流程处理。(2)、柜面接单人员对销售人员提交的投保资料按要求进行审核,对未登记客户信息或未提交相关客户关系及身份证明资料等不符合客户身份识别要求的投保件应予以退单处理,由销售人员补充完善后再予以受理。受理后的投保件应留存客户及受托人(如有)的身份基本信息登记表和客户关系有效证明证件、客户个人身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件,并随业务档案一并归档处理,同时扫描上载业务影像系统。发现