反洗钱年度报告.doc

反洗钱年度报告2016年反洗钱年度报告期货公司2015反洗钱年度报告篇一:反洗钱年度报告-**期货公司反洗钱2015年度报告中国人民银行太原支行:按照《金融机构反洗钱监督管理办法(试行)》要求,现将我单位2015年度反洗钱工作情况报告如下:一、反洗钱工作整体情况及机构概况2015年度公司始终把反洗钱工作作为一项长期任务来抓,积极实行公司的反洗钱管理制度,并在公司内不断加强宣传和,牢固树立了反洗钱法律责任和依法合规经营的思想意识,增强反洗钱工作的主动性,切实防范洗钱风险。公司成立了反洗钱工作领导小组,总经理任反洗钱工作小组组长。公司无高风险业务,无大额和可疑交易报告,本年度无风险事件和案件发生。二、反洗钱工作机制建立情况(一)内控制度建立和修订情况。公司按照监管要求及时完善相关内控制度,并将修订和更新后的制度在10个工作日内报送至中国人民银行反洗钱部门。(二)机制设置情况。除了成立反洗钱工作小组外,我们还指定的反洗钱岗负责日常反洗钱工作,及时传达上级监管部门和反洗钱管理机构下发的文件及指令,协助配合各部门开展反洗钱工作。会同相关部门结—7—合实际情况,修订公司反洗钱相关规章制度。开户岗人员负责建立客户信息档案,对客户的身份变更进行持续识别,及时提示客户更新身份证件或营业执照、组织机构代码证等资料信息。负责客户账户开立、销户、变更及经纪合同的签订等业务环节的管理工作,落实客户身份识别制度,对业务开展过程中发现的可疑交易及时向反洗钱工作小组报告,接受合规专员关于客户情况的咨询并协助调查。负责客户日常交易监控,落实反洗钱的大额、可疑交易报告制度,指导各业务人员审核交易的合法性以及对大额、可疑交易进行报告。负责分析和筛选大额、可疑交易结算数据等相关信息。技术岗为反洗钱工作提供技术支持和保障,按监管部门要求,建设和维护反洗钱监控系统。(三)技术保障情况。公司总部已根据反洗钱监管要求,建立健全了适合本公司的异常交易监测指标和模型,并建立了合理有效健全的内部可疑交易信息处理流程。反洗钱系统的设计与参数按照人行《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的要求。同时,公司对分公司反洗钱工作人员进行专项培训,分公司反洗钱工作人员已基本掌握反洗钱系统的使用,该软件系统使用稳定,未有异常情况发生。(四)人员配备与资质情况。—8—分公司配有1人负责反洗钱工作的组织、日常交易监控、客户风险等级划分、反洗钱报表报送与联络工作。三、反洗钱法定义务履行情况(一)客户身份识别。严格按制度要求履行客户身份识别义务,在办理业务时核对客户的有效身份证件,法人机构证件,登记基本信息,并留存有效证件复印件及扫描件。参照反洗钱风险等级划分标准对客户风险等级进行科学、合理的动态划分。(二)对高风险客户的特别措施。相关岗位已对涉嫌高风险客户按制度要求对客户身份重新识别,对其交易金额、频率、流向、性质等异常情况进监测分析和重新划分,我们暂时没有高风险等级客户。(三)客户资料和交易记录保存。严格按照公司相关制度要求妥善保存客户身份资料和交易记录,足以重现交易过程。(四)大额和可疑交易报告。2015年度通过日常监测与分析,分析排除可疑交易1650份,未发现大额交易和可疑交易。(五)对高风险业务的针对性措施。无现场交易客户,按经营许可范围开展商品期货、金融期货经纪业务。—9—(六)开展反洗钱宣传情况。日常宣传持续进行,在营业场所张贴了反洗钱宣传海报;在营业场所前台等地摆放了反洗钱宣传册和反洗钱宣传折页,在投资者教育园地制作了专门的反洗钱板块,供工作人员及客户随时翻阅了解反洗钱法规及洗钱的危害后果,并在公司前台处设置了专门的咨询台,供员工及客户了解反洗钱,宣传反洗钱。集中宣传方面,能够按照当地人行的要求,全面、深入的进行。分公司2015年8月至10月参加了反洗钱宣传月活动,在反洗钱宣传月活动期间,对新形势下的洗钱行为进行了宣传,并告知被宣传对象如何保护自己不被洗钱犯罪分子利用。宣传方式包含了现场宣传及借助新兴媒体宣传。(七)组织反洗钱培训情况。公司建立反洗钱培训长效机制,年度内营业部自行组织了2次反洗钱培训,参与1次当地人行举办的反洗钱业务培训及4次总部举办的反洗钱法规及业务培训。(八)自主管理、检查与审计。每季度对开户资料、盘中风险监控进行合规检查,对客户身份识别及可疑交易识别、档案保管合规合法,严格遵照内控制度执行。四、反洗钱工作配合与成效情况(一)协助行政调查情况。—10—本年度未协助中国人民银行及其分支机构开展反洗钱行政调查。(二)接受现场检查及被处罚情况。本年度未接受中国人民银行及其分支机构反洗钱现场检查。(三)工作报告及接受日常监管情况。本年度7月,公司接受中国人民银行太原中心支行反洗钱部门走访督导。依据督导意见,对反洗钱系统进行进一步优化升级,使其更高效准确的完成数