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集中管控网聚财富—工行-金蝶MBTS解决方案金蝶软件(中国)有限公司目录管理目标管理思路解决方案应用组合产品特性服务保障客户价值成功实践关键目标降低成本整合集团信贷资源,统一融资和票据集中管理,合理安排调配内部资金余缺,降低集团融资成本。集中资金通过收支两条线等资金管理办法,高度集中内部闲置资金;资金预算,做到事前预算、事中控制和事后分析。防范风险搭建资金管理信息监控平台,全面掌握结算、投融资、票据、财务等信息;掌控下属单位对外担保等经济行为,将财务风险降低到最小。3214规模效益风险防范提高效率开展内部结算,杜绝体外循环;减少资金结算成本;通过银企互联,实时监控存量流量,加快资金流动。资金集中管理是大势所趋跨国公司在中国投资企业按照总部要求必须采用资金集约管理模式;国资委要求央企必须实现财务资金集中管理,地方国有企业需要进一步强化集团财务资金管理水平;企业集团纷纷设立资金结算中心,申请财务公司资格(上百家审批排队中);《企业内部管理规范》率先在上市公司实行,货币资金管理是重点之一。控制环境风险评估控制活动信息和沟通监控营经务财守遵单位1单位2单位3单位4《企业内部控制基本规范》现金为王企业规模持续扩张、、高效、、静态的现金流量表并不能为管理者提供全面的、、效益、:主动监控、及时反应、准确决策。特点:组织结构变动小、涉及面较窄,易实行。主要方式:收支两条线、预算控制。特点:涉及权利较多变更、涉及面较宽。主要方式:集中结算、三算合一、投融资集中、理财服务。特点:权利变更较大;涉及面宽,较难实行。资金监控收支两条线结算中心财务公司资金集中管理关键成功7大因素集团资金管理目的组织摸清家底找出问题风险识别与分类组织建设单位支持控制政策与手册资源配置业务控制节点银行关系管理政策合理的分工和审批权限内部控制制度流程资金头寸管理收付款的处理和管理投融资管理对帐结帐和报告衡量优化符合整体战略的KPI报告的时效预测的准确性回报率信息系统安全集成应用行业特色闭环管理风险预警平台化模式行业特色适合的模式循序渐进与金融机构的关系七大因素保障集团资金管理实施成功(1/7)资金管理目的根据集团实际情况确定资金管理的战略目标,以明确资金管理的管理组织建设、资金管理模式、集权分权程度、规范业务流程,实现资金管理的持续优化。