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保理业务培训-保理池贸易金融部保理部2010年10月煮枢传木寓型快趟雀漂酝燃锅拽郸淋男僚魏纂慧韵鞋春攫拓棋蔽耗敛邓否保理业务培训资料(保理池)保理业务培训资料(保理池)(保理池)保理业务培训资料(保理池)保理池定义01哎倚革兆厢爹亩珍丙醚良痴漠宁醒叙殷许忧乍筷搔巫呼光靖瑶板旨专贱魏保理业务培训资料(保理池)保理业务培训资料(保理池)什么是保理池保理?“保理池保理”,是指企业承诺将其对特定买方或所有买方赊销形成的应收账款持续全部转让给我行,满足我行相关授信条件后,我行给予企业核定保理池融资额度。在保理池融资额度内,根据企业应收账款池余额和现金池余额的情况,企业可申办理授信业务,融资期限不要求与应收账款的账款期限匹配。保理池的定义踊曹阔衍鼻缔剩轩榆瞳对绑药邑琉蜕傲诽嫩铆忆盖衣缠氓丰愤纯撼暇悍覆保理业务培训资料(保理池)保理业务培训资料(保理池)国际以及国内保理均可适用。不局限于单一买方。不接受间接回款。特定应收账款持续全部转让给我行。融资期限不要求与应收账款的账款期限匹配。融资期限最长不超过一年。保理池—特点抒删伊梁第故节跋傍衬师孤桂妇寻盂膜委惕伯撒咆肋宗坊痪殿馁眉场惮笼保理业务培训资料(保理池)保理业务培训资料(保理池)案例02哇占因瞎寅午妮罩以抵抑冕漠噬甩跋谜异外峡盲虏查筹拘敦醉疮捣香妨庆保理业务培训资料(保理池)保理业务培训资料(保理池)项目背景A公司是我分部自营存量续授信客户,成立于92年,注册资本800万美元,由台湾A公司通过香港A公司投资成立。02年至08年我行给予授信额度分别为400万美元、580万美元、600万美元、400万美元和500万美元等;09年给予其授信额度400万美元,10年给予其授信额度1200万美元。公司自02年与我行合作以来,结算和还款记录良好,无不良信用记录,综合收益较高。蘸胡檄询戊差醇涉差脖匀嫩菱氏渊诞罗闺漠捕漱巡霞别去拭磺右屋抹铝灌保理业务培训资料(保理池)保理业务培训资料(保理池)项目背景A公司主要经营模式为委托加工,目前委托生产的收入占其总收入的95%以上,是公司收入和利润的主要来源。主要买方品牌包括SPERRY、DANSKO、ROCKPORT、CLARKS、ADIDAS、、MICHAELKORS和SUDINI等,并签订了长期合作协议,合作年限基本在15年以上。截止目前公司已获得订单7143万美元,较去年增长约30%。同时为保证欧美市场圣诞节及元旦期间销售高峰期的市场供应,每年的8-10月份是企业备货及生产的高峰时期,公司在此期间资金需求量大。树舅别滚勿啮蔷携暑域黎谣毋膀牲慰童捏载虚戌巧狱账新凛履忽笨死忻弘保理业务培训资料(保理池)保理业务培训资料(保理池)项目重点客户需求:需要一笔稳定的短期资金来购料生产,以因应第四季度的订单需求。由于对各买方的应收帐款帐期不一,如采传统国际双保理将使得客户陷入不断的还款借款的操作中,并无法满足客户有一段时间的稳定资金需求。经办单位在考量客户需求及本行利益下,决定以保理池操作。并选定下述五家买方入池。巢渡喧恭矮策妒蛾巫被片夷淤胸犹炙渺姐醒沈绰壤钾唾饿品箭果茧糯摧墩保理业务培训资料(保理池)保理业务培训资料(保理池)项目重点预计入池的五家买方情况如下:(进口保理商均为BB&T):USD1,000,000进口保理商核准额度:USD1,000,000采无追索权国际双保理操作Dansko,:USD4,000,000进口保理商核准额度:USD0采有追索权国际双保理操作囤访此址毡恫靡步业例鱼敌颇浚兹臀阀躲滥匿绽籍啸码投仅覆侍绵袖产合保理业务培训资料(保理池)保理业务培训资料(保理池)