合规培训知识讲座.ppt

案例一:擅自变更营业场所
2005年12月,某保险公司未经批准,擅自从海淀区某大厦迁往朝阳区某大厦
违反了《保险法》第82条
依据《保险法》第114条
责令改正
5万元罚款
案例二:擅设机构
2005年3月,我局现场检查发现,某公司自2004年6月起在北京市西城区某大厦未经批准设立了营销服务部,性质较为恶劣。
违反了《保险法》第80条
依据《保险法》第145条、150条
责令改正
撤销擅设机构
20万元罚款
责令撤换总经理
2、高管人员管理
(1)监管部门对高管人员的履职管理
(2)高级管理人员的责任追究
(1)监管部门对高管人员的履职管理
加强高管履职监管的必要性
实施履职监管是完善公司治理结构的重要保证
实施履职监管是实践持续监管理念的客观需要
实施履职监管是提高监管有效性的有力措施
高管履职监管制度的主要内容
明示高管人员履职标准
建立高管人员履职档案
明确履职监管的措施和保障
(1)监管部门对高管人员的履职管理
职业道德要求
业务素质要求
应当具有良好的品行和声誉
恪守诚信、审慎勤勉
应当充分了解与其履职相关的法律、法规,确保经营决策及经营行为符合法律法规规定
应具备与其职责相适应的专业知识和管理能力
掌握并遵守监管机构发布的监管政策
主动配合监管机构工作,积极落实监管机构提出的监管意见
履行职责要求
确保有关法律、法规及其他有关规定在任职机构内部得到执行
负责建立、实施和完善任职机构内部控制体系,对内部控制体系的健全性、合理性与有效性进行监测和评估
正确引导员工树立依法合规意识和风险防范意识,规范员工执业行为,提高员工职业道德水准
遵循适度、有序竞争原则,加强行业合作,遵守行业自律规范,维护行业整体利益
重视信访投诉工作,研究解决信访投诉工作中的重大问题,化解矛盾,从源头上预防和减少投诉问题的发生
(1)监管部门对高管人员的履职管理
(2)高级管理人员的责任追究
追究高级管理人员责任的必要性
高级管理人员的决策对公司的经营管理具有决定性或重大影响
建立责任追究制度可以提高高级管理人员法律法规意识,避免保险机构出现违法违规行为
针对保险机构出现的违法违规行为,对直接负责的高级管理人员进行责任追究,可以起到警示作用
追究高级管理人员责任的依据
《中华人民共和国保险法》第150条
《保险公司董事和高级管理人员任职资格管理规定》(保监会令[2006]4号) 第41条
《反洗钱法》第32条
《保险机构投资者股票投资管理暂行办法》第57条
《人身保险产品审批和备案管理办法》第40条
3、产品管理
(1)监管规定
《保险法》第107条规定了产品审批或备案的类型;第146条对不按要求进行审批或备案的行为明确了处罚规定;
《关于调整人身保险产品监管方式的通知》(保监发[2003]46号)
《人身保险产品审批和备案管理办法》(保监会令[2004]6号)
《关于银行代理销售投资连接和万能保险产品的通知》(保监发[2004]22号)
《关于人身保险新型产品销售区域有关问题的通知》(保监发[2004]66号)
《关于<人身保险产品审批和备案管理办法>若干问题的通知》(保监发[2004]76号)