[傅鼎生]票据法总论.doc

[傅鼎生]票据法总论.doc第一编序论第一章票据的概述[内容提示]本章在介绍有价证券含义和特征的此基础上阐述了票据的概念和法律特征。介绍了票据的种类,分析汇票、本票、支票的区别。介绍了票据的沿革。探讨了票据的性质,阐述了票据的功能。第一节有价证券一、有价证券的概念有价证券,是指表彰权利,具有财产价值,能成为交易客体的书面凭证。股票、债券、仓单、提单、汇票、本票、支票等均为有价证券。有价证券具有如下特征:(一)有价证券是一种权利凭证有价证券是表彰权利的凭证。它具体记载着一定的法律关系。比如,债券记载着债券发行单位与债券持有人之间的债权债务关系,其中还详细记载着债权数额和种类,以及双方当事人应享有的权利和应承担的义务。在民事生活中,有价证券的拥有者以此来彰显和证明自己所拥有的权利。(二)有价证券具有财产价值有价证券属于财产性权利的凭证,所反映的权利属于财产权。如,物权、债权、股权等。有价证券与权利高度结合。权利的凭证有两种,一种是仅仅作为权利的证明性文件而存在,如房地产权证、书面合同等;另一种是能成为交易对象的权利凭证,如汇票、本票支票、提单等。两者的区别在于:前者,行使权利时不以出示权利凭证为要件,后者行使请求权时须提示证券;前者权利的凭证与权利可以分离,后者权利与凭证高度结合。(三)不记名有价证券以占有为权属之公示方式有价证券有记名与不记名之分。不记名有价证券以占有作为权属之公示方式。除法律另有规定,当事人另有约定之外,有价证券的权利移转,以交付有价证券、移转占有为条件。占有不记名有价证券的,推定占有人拥有该有价证券。不记名有价证券的占有人即便对其占有的有价证券无处分权,其后手基于无权处分人对该不记名有价证券的占有外观而有偿受让该有价证券的,适用善意取得制度。(四)有价证券具有流通性一般而言,财产权可以移转(法律另有规定、当事人另有约定、权利之属性本身决定权利不得移转的除外)。权利非同动产、不动产,没有有形的物质形态。财产权虽具有财产性,但其无形的特点给流转带来诸多不便。于是,有价证券作为权利的载体便运用而生。借助书面形态,权利被记载其中,便于识别,便于交易。权利证券化,证券可依据动产变动规则而移转。移转权利的,应交付有价证券,享有证券所记载之权利的,应拥有有价证券。有价证券之存在价值,在于其流通性。故而,能成为交易的客体是有价证券的一个显著特征。虽说交易的客体为有价证券,但其本质属于证券所反映的权利,只是为帮助权利的移转而采用的形式而已。我国《担保法》规定权利质。汇票、本票、支票、仓单、提单等有价证券可以设定质押。以这些有价证券出质的,应当将有价证券交付质权人。票据、仓单、提单的质押,实质为权利的质押。二、有价证券的分类根据不同的划分标准,有价证券可以分成不同的类型。(一)债权证券、物权证券、社权证券依据有价证券所表彰的权利内容的不同,有价证券可以分为债权证券、物权证券、社权证券。债权证券所表彰的权利为债权。例如,汇票、本票、支票、债券(包括由国家发行并由国家财政负责其本息偿还的国债、由银行及其他金融机构发行并负责还本付息的金融债、由公司发行并负责偿还本息的公司债)属于债券证券。债权证券的持有者所享有的权利为债权。证券发行者所承担的义务为债务。发行者依据证券记载的事项履行承担还本付息的债务。物权证券所表彰的是物权。例如,仓单、提单。仓单是提取仓储物的凭证。我国《合同法》第38条规定:存货人或者仓单持有人在仓单上背书并经保管人签字或者盖章的,可以转让提取仓储物的权利。提单,是指用以证明海上货物运输合同和货物已经由承运人接受或者装船,以及承运人保证据以交付货物的单证。单证中载明的向记名人交付货物,或者按照指示人的指示交付货物,或者向提单持有人交付货物的条款,构成承运人据以交付货物的保证。依据我国《海商法》规定,提单的转让应当依据一定的规则。即:记名提单不得转让;指示提单经过记名背书或者空白背书转让;不记名提单无需背书即可转让。仓单、提单转让的,该物权证券所反映的物权随之而转让。社权证券所表彰的是社员权。例如,股票。股票,是指股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证。股份有限公司是社团法人,由作为团体成员的股东出资成立。股份有限公司的资本划分为股份,每一股金额相同。公司的股份采取股票的形式。因而,股票至少能够彰显以下内容。其一,团体之成员。股票是证明公司股东地位的凭证。记名股票将团体成员的身份记载在股票中,不记名股票之持有者被推定为股东。其二,表明股份的数量。尽管公司股份每股金额相同,但投资者对公司的投资金额不同,因此股票应当反映股东所持股份数额。其三,反映股东与股份有限公司之间的法律关系。基于彼此之间的法律关系,公司投资者享有股东权。股东权之内容主要是参与公司管理的权利、取得红利的权利,以及公司终止后分割公司财产的权利。除法律另有规定之外,股票可以转让,上