融资租赁业务项目调查报告.docx

广东骏辉融资租赁有限公司 管理制度汇编广东骏辉融资租赁有限公司融资租赁调查报告****** 项目承 租 人 名 称 :租 赁 方 式 :租 赁 标 的 物 :租赁合同总金额 :租 赁 期 限 :租 赁 利 率 :广东骏辉融资租赁有限公司 管理制度汇编声明与保证本报告是根据客户提供和业务部门收集的资料,经审慎调查、核实和分析后完成的。报告反映了客户有关信息及我们的评价判断,我们对本报告的结论、观点及评价数据与客户有关报表的一致性负责。业务经办人:日期:业务部经理:日期:2广东骏辉融资租赁有限公司 管理制度汇编一、 项目背景简要说明开展此项业务的背景。二、 租赁业务方案(一) 业务方案摘要表序号 项目租赁项目名称承租人供货商担保人租赁标的物5(下文简称租赁物)租赁资产原值租赁项目金额租赁方式租赁期限租赁利率租金支付方式租赁设备保险(若有)租赁资产评估机构资金/租赁物用途租赁项目信用结构(1)抵押物(2)担保人(3)其它风险缓释措施租赁交易参与方的内部审16批和授权租赁业务涉及的外部行政17审批手续费、顾问费等内容包括租赁物的范围、设备型号、主要技术性能指标和制造商,以及附带的各项服务。融资租赁新购置租赁物设备和服务的初始静态总投资须注明投保保险公司、险种、保费支付方等须注明评估机构、评估费用支付方等如保证金3广东骏辉融资租赁有限公司 管理制度汇编(二)租赁项目交易结构图(三)租金、购置资产等的定价依据(四)租赁项目特殊说明事项说明交易中的重大条款及特殊要求、特殊条件。出租人和承租人的主要权利和义务分别说明承租人和出租人主要的权利和义务。主要涉及租赁物的购置和交付责任、运营期的维护责任等等重大的违约责任说明出现重大违约事件后的罚则。(五)租赁项目涉及的全部融资方案分别说明承租人预付款和实际融资额度,以及占租赁物总投资的比例。说明租赁物的合同价格、进口关税、增值税、印花税、相关贸易手续费。骏辉租赁从外部银行融资的额度和比例,外部资金安排及落实情况,外部融资的成本和期限等。应特别说明租期期满时,是否会有未偿还贷款,以及相应的安排。三、 承租人评审(一) 承租人基本信息序号 项目 内容承租人名称法定代表人公司性质成立时间注册地点注册资本实收资本目前资产负债率贷款卡号经营范围和主营业务4广东骏辉融资租赁有限公司 管理制度汇编主要产品生产能力对外或有负债金额承租人经营年限是否能够覆盖租赁期(二)承租人法人治理结构承租人股东和股本构成序号 股东名称 投资额 股比 出资方式 已到帐金额12345承租人股权关系图承租人组织结构图承租人制度建设与执行情况说明公司章程规定公司进行重大决策的程序和权限,制约和监督机制是否有效。判断公司重大事项决策和利润分配等是否能够保护小股东和债权人的利益。说明公司各项制度的建设与实际执行情况。承租人管理层信息序号 高管职位 姓名 简历法定代表人总经理财务总监监事会主席承租人关联方交易说明承租人的主要关联方,内部关联交易和关联担保的情况。判断是否存在通过关联方交易转移利润或资产的情况。承租人信息披露及重大事项承租人对外信息披露,特别是财务报告和重大事项的真实性、及时性。5广东骏辉融资租赁有限公司 管理制度汇编承租人信用状况(1)报告承租人在我行和其它银行的信用评级情况,取得的授信、授信使用情况和贷款余额。(2)报告承租人在人民银行、银监会征信系统是否有不良记录。(3)承租人及其关联方在骏辉租赁已有业务的情况(4)媒体是否有过承租人的不良和负面信息披露。(三)历史及近期财务表现和评价承租人财务会计信息承租人主要会计信息和财务指标单位:万元序××年××年××年××年××月目项号合并母公司合并母公司合并母公司合并母公司资产总额负债总额所有者权益资产负债率流动资产长期借款营业收入允价值变动收益投资收益利润总额净利润经营活动净现12金流投资活动净现13金流筹资活动净现14金流流动比率速动比率收账款周转天数存货周转天数毛利率销售利润率6广东骏辉融资租赁有限公司 管理制度汇编现金流量偏离21标准比率现金利息保障22倍数或有负债其中:现金流偏离标准比率 =经营活动产生的现金净流量 (/净利润+折旧+摊销)分析说明重点对以下内容(如有)进行分析说明:对承租人的财务状况、盈利能力和现金流进行简要分析判断。企业会计政策和会计估计的重要变化,以及重要财务指标和会计数据的异常变动情况。会计师事务所审计报告是否有保留意见。(四)竞争力和竞争优势分析对承租人管理费用、营业成本、市场份额关键经济指标进行评价,与行业前三名企业,或可比上市公司,或行业平均水平进行分析比较。(五)主营业务分析承租人主要产品和服务、市场定位说明承租人主营业务,主营业务收入和占比,主要产品和服务的市场份额。目标市场的历史表现和分析说明承租人的主营业务在目标市场近三年的市场需求