银行员工违规处理办法.docx

银行员工违规处理办法前言银行业行规行纪的特点行规行纪是国家金融政策、法令为根据,结合银行业的自身具体任务而制定的,要求银行业职工在各项业务活动必须共同遵守的行为规范银行业行规行纪分类业务操作程序的规章制度:信用证、保函、票据、存款、兑换、结算、储蓄、出纳等。管理类型的规章制度:员工守则;文明礼仪守则;考勤办法;违规处理办法等。银行业规矩的“三性”第一:强制性。银行行员必须遵守行规行纪,不得违反;若有违章违纪的行为,视其情节、性质和程度给予批评教育、或党纪行政处分、或经济处罚。第二:广泛性。银行的每个岗位,每项业务都有相应的规章制度;各项规章制度贯穿在业务活动的始终。第三:实用性。银行行规行纪内容具体,要求明确,一目了然,便于执行;是指导银行行员进行工作的行为规范,又是评价其工作好坏的标准。遵守行规行纪的“四十八字诀”防范金融犯罪,保护资金安全;防止重大差错,维护银行信誉;规范业务标准,提高服务水平;抵制错误指令,实施自我保护。1执行行规行纪的基本要求强调自觉性:外在的“强制力”转化为内在“约束力”。注重实践性:认识付诸于行动。2员工违规处理办法目录第一章第二章第三章第四章第五章第六章第七章第八章第九章第十章主要制度依据......................................................................................................................................1违规行为的界定..................................................................................................................................2违规行为适用范围..............................................................................................................................3违规行为处理原则..............................................................................................................................4处理方式及规则..................................................................................................................................5基本规定..............................................................................................................................................6如何在日常业务操作中增强合规意识..............................................................................................9违规行为及处理................................................................................................................................11处理程序............................................................................................................................................13附则说明............................................................................................................................................141银行员工违规处理办法第一章主要制度依据《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国商业银行法》《金融违法行为处罚办法》页1银行员工违规处理办法第二章违规行为的界定是指本行员工违反国家法律法规、金融规章,以及本