商业银行境外机构母国监管.pdf

摘要《商业银行境外机构的母国监管》其分为四章,分别为:“导论”、“有关母国监管的基本理论”、“我国对商业银行境#t-JOL构监管的现状”和“我国对商业银行境外机构监管的政策、法律走向”。每章之下又分若干节,分别列各章的内容加以具体的阐述或论述。在第一章“导论”中,首先引用了有关数据,阐述了我国商业银行境外机构的发展现状及其前景。然后,以中银香港和中国银行纽约分行的违规经营的事实为例,导出加强对我国商业银行境外机构母国监管的现实必要性。最后,从弥补我国金融监管理论上的不足、纠正我国银行业监管方向中的某些思想偏差和完善我国银行监管法制的几个角度出发,论述了在现阶段加强我国商业银行境外机构母国监管理论研究的必要性。在第二章“有关母国监管的基本理论”中,首先从银行管制理论和跨国银行监管实践发展的角度出发,阐述了巴塞尔协议的产生、发展过程,并以此为基础, 引出跨国银行母国监管的概念——一国银行监管当局对本国商业银行境外机构所采取的各种形式的监管。阐述母国监管的概念后,以任何一国对某一跨国银行分之i机构进行监管所依据的两个原则:当地市场原则和股权原则,为基础,引出了母国监管的理论基础:综合监管原则。在此论述中还分析了综合监管原则为世界各国所普遍接受的两个原因以及综合监管的一些缺陷,从而得出母国监管原则并不排除东道国监管的理论。本章最后分析了母国监管政策措施的一般特点,并以这些特点为根据,指出了母国监管的一些不足。在第三章“我国对商业银行境外机构监管的现状”中,首先从《人民银行法》和《银行业监督管理法》的有关规定中归纳出我国法律对商业银行境外机构监管的一些原则性的规定。然后从《关于境外金融机构管理办法》和《商业银行境外机构监管指引》中引出我国现今有关法律、法规对商业银行境外机构监管的一些具体规定。针对上述四个法律、法规文件有关商业银行境外机构监管之规定,在本章最后分析了我国现阶段商业银行境外机构监管政策、法律措施的缺陷。这些缺陷主要体现在监管领域的选择狭隘,监管机构的设置的简单,监管法律、.}法规的级别、效力、复杂程度的不高,业务经营管理不足和监管手段不先进上等等。在第四章“我国商业银行境外机构监管的政策、法律走向”中,首先阐述了巴塞尔协议有关跨国银行监管的最新思想,即银行监管的三大支柱:最低资本要求、监管部门的监督检查和市场约束。然后以美国为例,介绍了西方发达国家商业银行境外机构监管的内容,包括机构设立的盟管和具体业务的监管。再是论述了货币政策的制定和对商业银行具体、日常监管的冲突,从而论述了我国银监会设立的合理、及时性及其对我国商业银行境外机构监管的影响。在本章最后,提?了改革和:I』ll强我Ⅲ商业{{lll行境外机构雌s、:的具体措施。关键词:母国监管东道Nll,在管巴塞尔协议综合临管原则 Abstract ’l'here are fourchapters individually are“Introduction”、 basictheory ofParent Authority Supervision'’、“‘l'hesupervision mercial bank’S ans in our country thisday’’and“The direction oflegalization about the supervision mercial bank ans in onr country'’. Inthe‘‘Introduction”,the authorexpounds theprocess and prospect ofdevelopment of our country’mercial bank’S ans through quoting therelateddatum, ,through taking the illegaloperation of Zhongyin Hongkong and the subsidiary bank ofChinese Bank asexamples,expresses thatthereality demand tothe study tothe Parent Authority ,illustrates thetheoretical value of studying the Parent Authority studying the Parent Authority Supervision can make up thetheoretical defectofsupervision mercial bank’S ans、correct some devi